תיאור תפקיד בנקאי השקעות של אנליסטים ושותפים
תיאור התפקיד של בנקאות השקעות להלן מספק פרטים מלאים ומלאים על התפקידים והאחריות של בנקאי השקעות, הכישורים המובילים הדרושים לביצוע תפקידים כאלה וההסמכה הראשונית הנדרשת כדי להפוך לבנקאי השקעות.
אחריות עיקרית
להלן תיאור התפקיד של בנקאות השקעות ותפקיד שנלקח מפתיחה בפועל.
מקור: efinancialcareers.com
מעטים מהדרישות הנדרשות הנוגעות לכך הן כדלקמן
- ניתוח דוחות כספיים של חברות עם הערכה סימולטנית של חברות העמיתים שלה
- אתה צריך להיות בקיא במודלים פיננסיים ואמור להיות מסוגל ליצור מודלים פיננסיים של חברות
- אתה אמור להיות מסוגל לבצע הערכות שווי לעסקאות מורכבות וגם התפקיד לא יכול להיות ספציפי למגזר
- באמצעות הבנה של מוסכמות חשבונאיות על מנת להיות מוכשרים לניתוח חברות הפועלות באזורים שונים בעולם
- בנה ונהל מודלים של רכישה ממונפת, מודלים של השלכות M&A לעסקאות בשידור חי
- כמו כן, הם נדרשים לייעץ ללקוחותיה לגבי תנאי השוק המקומי והעולמי ולחזות ציפיות ביצועים עתידיות.
- חובתו היא גם להציג אפשרויות השקעה עם שיעור תשואה בריא מול לקוחותיו.
נדרשים כישורים
להלן מיומנויות הנדרשות על מנת להפוך לבנקאי השקעות:
- בקיאות מצוינת ב- MS Excel
- פיתוח מודלים פיננסיים לביצוע תחזיות על משתנים כמו צמיחת אשראי, שיעורי ברירת מחדל
- יש צורך בידע מושג מושגים כמו נגזרים, ניירות ערך קבועים, מימון תאגידי.
- האחת נדרשת לבצע הערכות שווי של חברות להזדמנויות מיזוג ורכישה. כתוצאה מכך יש צורך בבקיאות בשווי תזרים מזומנים מוזל יחד עם שיטות הערכה אחרות.
בנקאות השקעות עוסקת לא רק במכשירי השקעה פשוטים כמו מניות ואג"ח אלא גם ב"נגזרים נגזרים ". נגזרים הינם מוצרים פיננסיים אשר מפיקים את ערכם (שווי השוק) מנכס הבסיס.
לדוגמא, נגזרת אקוויטית שרואה את שווי השוק שלה נקבעת על פי ביצועי המניות בשוק המניות. כדי להיות מסוגל לבצע משימות כאלה, בדרך כלל יש צורך בכישורים הבאים:
אנליסט ושותפים - כישורי מפתח
מקור: efinancialcareers.com
להלן כמה מההסמכות להיות בנקאי השקעות
- הסמכת תואר שני או רמה מתקדמת במימון וסטטיסטיקה
- למועמדים עם תואר MBA, במיוחד במימון, במימון כמותי יש יתרון עליון בהפיכתו לענף
- נדרשת אחיזה חזקה באקונומטריקה עם ידע בדוגמנות כלכלה
- למועמדים עם תואר ראשון בקורסי STEM בתכנית הלימודים או ברקע ההנדסי שלהם יש יתרון בפיתוח וטיפול במודלים וניתוחים של הערכת שווי כבדה כמותית.
כפי שאנו רואים, קריירה בבנקאות השקעות דורשת התמודדות עם נתונים ומספרים ויש צורך בתוכנות מבוססות מחשב כדי לבצע חישובים כאלה. כתוצאה מכך, קיום כישורים טכניים מתאימים הוא דרישה חיונית לא פחות מכל הנקודות הנ"ל.
כישורים טכניים
רשימה זו של כישורים טכניים כחלק מתיאור התפקיד של IB הורכבה על ידי בחינת פתחים שונים מבנקי השקעות מובילים בסוגריים כמו JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley ואחרים.
- MS Excel - דרושה מיומנות של מיומנות בעזרת כלי זה. ניתן להתייחס לכך כצעד הראשון אם צריך לפתח קריירה בענף בנקאות השקעות. בתעשייה זה חטא להשתמש בעכבר תוך כדי עבודת אקסל. כזו היא רמת היעילות שהיא דורשת!
- פקודות מאקרו של VBA: לאוטומציה של משימות כמו הפקת דוחות וכו 'בעוד ש- Excel הוא הצעד הראשון, צריך להיות מסוגל לנתח נתונים באמצעות שפות תכנות שונות כמו Python, R ו- SAS
- MATLAB: הוא כלי חשוב נוסף שמשמש בעיקר את התעשייה. בעוד ש- Python ו- R הם תוכנות חינמיות (זמינות לשימוש בחינם), MATLAB דורשת רכישה ורישוי כדי להשתמש בה. בחירה ראשונה טובה למתחילים יכולה להיות פייתון או ר
מכיוון שבנקאות השקעות עושה הרבה מיזוגים ורכישות, זה נהיה קריטי לאמוד את רמת ה"סיכונים "הכרוכים במיזוגים או רכישות. סיכון, במימון, מוגדר בצורה מתמטית מקיפה ביותר. יש תיאוריות ומודלים לחישוב הסיכון וכיצד לשלב אותם בקבלת ההחלטות.
- שימוש במודלי סיכון לזיהוי גורמי סיכון כמו שיעורי ברירת מחדל, מניות NPA
- מועמדים בעלי הסמכות מוכרות בינלאומיות כמו CFA ו- FRM הם המועדפים מכיוון שהוא מאמן אחד בהיבט הכמותי של חישובי הסיכון.
- כלים כמו בדיקת סטרס, בדיקות A / B, הדמיות מונטה קרלו הן מעט מהשיטות המשמשות את התעשייה בחישובים שלהם
כמשרת אנליסטים של IB, אחת המשימות היא למלא את דרישות הלקוחות. אחת הדרישות החשובות ביותר של הלקוח היא זמינות מידע מהירה ומדויקת.
דברים שכדאי לדעת
זה ידרוש הערה של הדברים הבאים:
- מהדורת החדשות והדיווח המתוזמנים בסוף החודש יחד עם פרויקטים ותפקידי מימון אחרים
- שליטה ללא דופי על השפה האנגלית וכישורי תקשורת חדים
- גישה פרואקטיבית לקראת תיאום בין מחלקות וצוותים שונים במטרה להבטיח דיווחי דיווחים ללא שגיאות ובמועד למנהלי מחלקות ומנהלים בכירים.
- מיומנויות רכות להתמודד עם לקוחות במצבים עזים כמו השפלת שוק או אירועים בלתי צפויים לפני סגירת העסקה
קריירה בבנקאות השקעות דורשת יותר משילוב טוב בין כישורים שונים. זה מגיע עם דרישות עבודה בלחץ גבוה ומצפה מבנקאי ההשקעות להיות על האצבעות כל הזמן, תרתי משמע.
כפי שהיית מצפה, התמורה והתגמולים גבוהים ומשתלמים באופן יחסי.