מיהו אנליסט בנקאות השקעות?
אנליסט בנקאות השקעות עובד עם צוות בנקאות השקעות ומומחיות בתחום חשבונאות, מודלים פיננסיים, מימון פרויקטים, הערכת שווי פרויקטים וניתוח דוחות כספיים. לאנליסט זה ידע עמוק באקסל והם טובים ב- VBA לנתח את נתוני השוק והמודלים הפיננסיים. העבודה האנליטית מורכבת מבניית מודל פיננסי לפרויקטים שונים כמו פרויקטים של תשתית (כלומר פרויקטים של כוח, נדל"ן וכו ').
אחריות
מקור: אכן.co.uk
האחריות העיקרית של אנליסט בנקאות השקעות כוללת את הדברים הבאים:
- ספק ניתוח הערכות שווי כולל תזרימי מזומנים מוזלים, הערכות שווי יחסית, הערכות שווי נכסים, השוואות דומות, ריבוי עסקאות.
- הכן את Pitch-Book לפגישות לקוחות כולל M&A ו- LBO PitchBook
- הכינו מודלים פיננסיים וביצעו ניתוח פיננסי של חברות במהירות יחסית.
- סייע לעמית בנקאות השקעות ביוזמות הכיסוי.
- מעקב אחר הענף אחר אירועים אקטואליים, הערכות שווי ומידע פיננסי חשוב
- מנטור ומפקח על האנליסטים הזוטרים
- תיאום עם לקוחות לצורך ניתוח נתונים פיננסי
- נסיעה למפגשי לקוחות ומחקר תעשייתי
כישורים
# 1 - דוגמנות פיננסית
אנליסט בנקאות השקעות מסייע בפיתוח מודל פיננסי מאפס. למודל הפיננסי יש שלוש מטרות כלליות שאמורות להיות מישהו שנמצא בראשו לפני שתתחיל לכתוב נוסחאות אקסל כלשהן או לפתח הנחות כלשהן
- מגיע עם ערך צפוי
- הערכת סיכון ההשקעה
- פיתוח מבנה פיננסי
הערכה יעילה של הסיכון היא מרכז הערכת השווי והסיבה הבסיסית ביותר לכל מודל פיננסי נוצרת.
# 2 - מימון פרויקטים
מימון הפרויקט הוא מימון פרויקט בו המלווים מספקים כסף ליזמים לפיתוח פרויקט על ידי בחינת סיכוני הפרויקט הספציפי ותזרים המזומנים העתידי.
גיוס על בסיס רגיל מוגבל או ללא מימון למימון פרויקטים של השקעות הון הניתנות להפרדה כלכלית, בהן ספקי הקרנות מסתכלים בעיקר על תזרים המזומנים מהפרויקט כמקור הכספים לשרות הלוואותיהם ולספק את ההחזר של תשואה על השקעת ההון שלהם בפרויקט.
# 3 - מיזוג ורכישה
אנליסט בנקאות השקעות יעזור לחברה בתהליך קבלת ההחלטות במהלך מיזוג ורכישה על ידי ניתוח העובדות
- דע מה אתה קונה - זה קורה לעתים קרובות בענפים או עם יעד שיכול למנף עסק קיים
- הקונה רוכש מעמדת כוח, ולא חולשה. ניתן להגדיר כוח במונחים של ביצועים, מומחיות ניהול, מערכות, תרבות, מנהיגות בשוק וכו '.
- העסקאות הגרועות ביותר מתרחשות בשווקי "מימון ורכישה" חמים "או במצבי הצעת מחיר תחרותיים (תשלום יתר)
- משמעת של מזומנים מול מניות
מס '4 - רכישה ממונפת (LBO)
בנקאי השקעות צפויים להיות נהדרים ב- LBO Modelling.
צעדים ליצירת דגם LBO -
- ניתוח שווי השוק של חברה
- הרתעת תשואת ההון באמצעות חישוב IRR
- קביעת תזרים המזומנים של החברה
- קביעת מגבלת שירות החוב של חברה
- ניתוח הסיכון עבור הקונה הפיננסי.
# 5 - ניתוח דוחות כספיים
כאנליסט בנקאות להשקעות צריך להיות בעל הכישורים הטכניים לניתוח הדוח הכספי וניתוח הדוח הכספי כולל
- תזרים מזומנים תפעולי נטו
- הוצאות מימון
- הוצאה לפי שיקול דעת
- מימון חיצוני
- תנועות נטו במזומן
- חוב לטווח קצר
- דיבידנד ישולם
- מס ששולם
- חוב בנק
- מבנה הון
- פְּחָת
- גובה הריבית
כישורים
מקור: אכן.co.uk
הכישורים של אנליסטים של בנקאות השקעות הם קפדניים ועליך להיות ברוב הכישורים המפורטים להלן -
- כישורים אנליטיים חזקים
- מצוין בתקשורת מילולית וכתובה
- מדהים בכישורי Powerpoint
- כישורי Excel, Excel ו- VBA מתקדמים
- תואר ראשון במימון או חשבונאות עדיף
- יכולת לעבוד בלחץ קיצוני ובמועדים קצרים.
- בחינות CFA שעברו (או לפחות אישרו CFA דרגה 1).