פונקציית תשואה באקסל | חישוב התשואה ב- Excel (עם דוגמאות)

פונקציית תשואה ב- Excel

פונקציית התשואה של Excel משמשת לחישוב על נייר ערך או איגרת חוב שמשלמת את הריבית מעת לעת, התשואה היא סוג של פונקציה פיננסית ב- excel הזמינה בקטגוריה הפיננסית והיא פונקציה מובנית שלוקחת ערך פשרה, בגרות ושיעור עם מחיר האג"ח ופדיון כקלט. במילים פשוטות פונקציית התשואה משמשת לקביעת תשואת האג"ח.

תחביר

פרמטרים חובה:

  • הסדר: מועד רכישת הקופון על ידי הקונה או מועד רכישת האג"ח או מועד הסילוק של נייר הערך.
  • לפדיון: תאריך הפירעון של אבטחה או התאריך בו פוג התוקף של הקופון.
  • שיעור: שיעור הוא שיעור הקופון השנתי של אבטחה.
  • Pr: Pr מייצג את מחיר האבטחה לערך הנקוב של 100 $.
  • פדיון: פדיון הוא ערך הפדיון של אבטחה לכל ערך של 100 דולר.
  • תדירות: תדירות פירושה מספר קופונים ששולמו בשנה כלומר 1 לתשלום שנתי ו -2 למחצית שנתית ו -4 לתשלום רבעוני.

פרמטר אופציונלי:

הפרמטר האופציונלי מופיע תמיד ב- [] בנוסחת תשואת Excel. כאן הבסיס הוא טיעון אופציונלי ולכן הוא בא כ [בסיס].

  • [בסיס]: בסיס הוא פרמטר שלם שלם המפרט את בסיס ספירת הימים המשמש את האבטחה.

הערכים האפשריים עבור [בסיס] הם כדלקמן:

כיצד להשתמש בפונקציית התשואה ב- Excel? (דוגמאות)

אתה יכול להוריד תבנית Excel זו של פונקציית YIELD כאן - תבנית Excel של פונקציה YIELD

דוגמה מס '1

חישוב תשואת האג"ח לתשלום רבעוני.        

בואו ניקח בחשבון את תאריך ההסדר כ- 17 במאי 2018 ותאריך הפירעון הוא 17 במאי 2020 עבור הקופון שנרכש. שיעור הריבית לשנה הוא 5%, המחיר הוא 101, הפדיון הוא 100 ותנאי התשלום או התדירות הם רבעונית ואז התשואה תהיה 4.475%.

דוגמה מס '2

חישוב תשואת איגרות החוב ב- Excel לתשלום חצי שנתי.

כאן תאריך הפירעון הוא 17 במאי 2018 ותאריך הפירעון הוא 17 במאי 2020. שער הריבית, המחיר והמימוש הם 5%, 101 ו 100. עבור תדירות תשלום חצי שנתית יהיה 2.

אז תשואת התפוקה תהיה 4.472% [נחשב בסיס כ- 0].

דוגמה מס '3

חישוב תשואת איגרות החוב באקסל לתשלום שנתי.

לתשלום שנתי בואו ניקח בחשבון תאריך הפירעון הוא 17 במאי 2018 ותאריך הפירעון הוא 17 במאי 2020. שיעור הריבית, המחיר והפדיון הוא 5%, 101 ו 100. עבור תדירות תשלום חצי שנתית יהיה 1.

אז תשואת התפוקה תהיה 4.466% הנחשבת לבסיס כ 0.

  

דברים שיש לזכור

להלן פרטי השגיאה שניתן להיתקל בהם בתפקוד excel של תשואת הבונד בגלל אי ​​התאמה בין סוגים:

#NUM!: יכולות להיות שתי אפשרויות לשגיאה זו בתשואת האג"ח ב- Excel.

  1. אם תאריך ההתיישבות בתפקוד התשואה גדול או שווה למועד הפירעון אז #NUM! אירעה שגיאה.
  2. מספרים לא חוקיים ניתנים לפרמטרים של קצב, פר, ופדיון, תדר או [בסיס].
    1. אם שיעור <0 אז התשואה ב- Excel מחזירה את המספר #NUM! שְׁגִיאָה.
    2. אם pr <= 0 ופדיון <= 0 אז פונקציית ה- yield תשואה מחזירה את ה- #NUM! שְׁגִיאָה.
    3. אם התדר הנתון אינו 1,2 או 4 אז פונקציית ה- Excel תשואה מחזירה את המספר #NUM! שְׁגִיאָה.
    4. אם בסיס 4 אז פונקציית ה- Excel תשואה מחזירה את המספר #NUM! שְׁגִיאָה.

#ערך!:

  1. אם אחד מהפרמטרים הנתונים אינו מספרים.
  2. תאריכים אינם מסופקים בתבנית תאריך מתאימה.

מיקרוסופט מצטיינת מאחסנת את רצף התאריכים מתאריך 1 בינואר 1900 כמספר 1 ו- 43237 ימים לתאריך 17 בינואר 2018.