מסלול קריירה לניהול תיק
קריירה לניהול תיקים מתייחסת ליצירת תיקי השקעות ללקוחות והמנהל אחראי על מבנה תקין של נכסים והתחייבויות וביצוע אסטרטגיה לתשואות השקעה מיטביות ופחות סיכון כאשר הקריירה בניהול תיקים מתחילה על ידי היכרות מתאימה של מחקר מניות ושל ניתוח פיננסי
מנהלי תיקים יכולים להיקרא מנהלי השקעות, אנליסטים פיננסיים, מנהלי נכסים, מנהלי עושר וכו 'והם מנהלים מכלול שלם של קרנות והשקעות כמו קרנות גידור, קרנות נאמנות, תוכניות פנסיה, השקעות מול חברות פרטיות וכו'.
כעת ישנם שני היבטים בקריירת מנהל התיקים. היבט אחד הוא הצד המוכר ואחר הוא להקל על החלק האנליטי האמיתי של ההשקעה. איש מקצוע שהוא באמת מנהל תיקים יהיה מרוכז יותר בצד האנליטי של ההשקעות מאשר בצד המכירה.
מנהל התיקים תיאור התפקיד
מקור: Indeed.com
בחלק זה נבחן את תיאור התפקיד של מנהל התיקים. התבוננות באלה תתן לך מושג ברור אם פרופיל זה מתאים לך.
- מטרת מנהל התיקים קריירה: המטרה בפועל של מנהלי התיקים היא לעזור ללקוחות להשיג את יעדי ההשקעה שלהם. מנהלי תיקים עובדים עם מוסדות ועם לקוחות בודדים. המשימה העיקרית של מנהל התיקים היא לשבת עם הלקוח שלה ולהבין מה הלקוח צריך ואז בהתאם לכך, להקצות את הכספים לאפשרויות ההשקעה הנכונות.
- הצהרת מדיניות השקעות (IPS): עבור מנהלי תיקים, הצהרה זו חשובה למדי. הצהרת מדיניות השקעה היא מסמך שנוצר לשרת את הלקוח של מנהל התיקים. הצהרה זו משמשת גם כמסמך המובא על ידי הקלת המנהל וגם הלקוח. במסמך זה מוזכרים בבירור היעדים ויעדי ההשקעה של הלקוח והוא מכיל גם את האסטרטגיה של מנהל התיקים, רמת סובלנות הסיכון, דרישות נזילות, כיצד מנהל התיקים יחלק את הכספים להזדמנויות השקעה שונות וכו '.
- מומחיות טכנית: כפי שאתה כבר מבין, מבלי להבין היטב את תנאי השוק, יהיה זה בלתי אפשרי עבור מנהל התיקים לחזות או להציע דבר ללקוחותיה. זו הסיבה שאם תרצה להיות מנהל תיקים, העיקר שלך צריך להיות ידע טכני והבנה מפורטת של השוק הפיננסי.
- יחסי לקוחות: אחרון חביב, כל מנהל תיקים צריך להיות בעל כישורי תקשורת בינאישיים ויעילים. תפקיד קריירת מנהל התיקים דורש מהמנהל לבנות מערכת יחסים לבבית עם הלקוח כך שהלקוח אמון על מנהל התיקים. אם למנהל התיקים אין יכולת לשכנע את הלקוח לעקוב אחר מה שהיא ממליצה עליו, המטרה בפועל לא תוגש.
הסמכה חינוכית של מנהל התיקים
הראשון שעשה קריירה של מנהל תיקים הוא לקבל תואר שני במימון, כלכלה או עסקים. אבל בשוק של תחרות עזה, רק תואר שני לא יספיק. כל מנהל תיקים צריך לדעת הרבה יותר על השוק הפיננסי מאשר מנהיגי החברה כדי שיוכל לשכנע אותם להשקיע בכספים שהראשונים רואים לנכון.
לכן כל מנהל תיקים צריך ללכת להסמכת CFA ו- FRM. שתי ההסמכות הללו קשוחות למדי וזקוקות למומחיות מתקדמת כדי לנקות אותן. בנוסף, מנהלי התיקים זקוקים לרישיונות FINRA (רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית) החלים על סדרה 7 וסדרה 66 במסגרת בדיקת חוק משולב אחיד של נאס"א, לצורך קנייה ומכירה של ניירות ערך מטעם לקוחות והמלצה על הזדמנויות השקעה בהתאמה.
שכר מנהל תיק
יכול להיות מגוון רחב של משכורות של מנהלי תיקים. וזה תלוי לחלוטין במקום של החברה בשוק, בנכסים שבניהול החברה ובהזדמנויות ההשקעה איתם הם מתמודדים.
לפי Payscale.com, השכר הממוצע של מנהלי התיקים הוא 84,054 דולר לשנה. טווח השכר הוא 51,000 עד 141,000 $ לשנה.
מנהל התיקים יכול גם להרוויח בונוס של עד 25,000 $ בשנה בממוצע.
סיכום
כדי לעשות קריירה של מנהל תיקים, ראשית, עליך להיות בעל יכולת בשוק הפיננסי. לאחר קבלת תואר שני במימון, כלכלה או עסקים, אתה יכול ללכת להתמחות או שתיים בחברה נחשבת. אז המשרד עשוי לקלוט אותך כעובד במשרה מלאה. לצד המשך העבודה במשרה מלאה, עליך להשלים את אישורי CFA ו- FRM. ביצוע אישורים אלה יעזור לך להתבלט בקרב מנהלי התיקים ותוכל להרוויח פיצוי טוב בהרבה בשוק.