מדריך למתחילים שלם למנהל עושר מוסמך - בחינת CWM

מנהל עושר מוסמך

ישנם יותר מ -50,000 מנהלי עושר שכירים ברחבי העולם ומפוזרים ביותר מ -151 מדינות. CWM הוקמה בשנת 1996 על ידי AAFM שהיא האקדמיה האמריקאית לניהול פיננסי.

הסמכה זו היא למעשה טובה מאוד אם אתה בא מרקע ניהול נכסים, הקצאת נכסים ורקע ניהול עושר. שום דבר לא יכול להיות טוב יותר מאשר קורס זה כדי להעלות את ערך קורות החיים שלך. קורס זה מאורגן על ידי אנשי מקצוע פיננסיים וסטנדרטיים ברחבי העולם המציעים ייעודים בלעדיים ומוסמכים יחד עם אישורי שכר ותואר שני למועמדים המסוגלים לעמוד בסטנדרטים גבוהים.

במאמר זה, אנו בוחנים את האומים והברגים של בדיקת CWM

אודות תוכנית CWM

מנהל העושר השכור הוא ייעוד שמוכר ברחבי העולם או שאתה יכול גם לקרוא לו ייעוד עולמי. האנשים שמחזיקים בתעודה זו יכולים לעבוד במדינה בה הם רוצים לעבוד כ- CWM. תוכן הקורס שלו הוא שילוב של תכנים נבונים הודים ובינלאומיים המאפשרים למשתתפים להבין היטב את ההודי ואת הרקע הפיננסי הבינלאומי.

• תפקידי תפקיד: מנהל תיק ונכסים, מנהל עושר, מתווך, אנליסט שוק, בקר פיננסי, ראש פיננסים, בנקאי פרטי וכו '.
• בחינות: יש להשלים כ -20 יחידות בשתי רמות הבחינות. רמה 1 היא רמת הבסיס שהיא בחינה של שעתיים של 100 ציונים; ואילו דרגה 2 כוללת את רמת הבחינה המתקדמת זוהי בחינה בת 3 שעות של 160 ציונים.
• תאריכי בחינת CWM: תוכלו לבחור להופיע לבחינה זו בהתאם לגמישותכם. זוהי בחינה מקוונת ועליך להגיש בקשה לאותם נוחות, ישנם תאריכים זמינים לבחירה מקוונת.
• זכאות: כדי להיות בעל תעודה ההסמכה המינימלית שאתה צריך היא בוגרת, אתה צריך להיות בוגר כדי להופיע או להירשם לקורס הסמכה זה. והכי חשוב שאתה זקוק לניסיון עבודה רלוונטי של 3 שנים כדי להירשם לקבלת הסמכת מנהל עושר שכיר.

קריטריונים להשלמת תוכנית CWM

• כאמור בהערות לעיל קורס זה של מנהל עושר שכיר מחולק לשני חלקים שהם רמת הבסיס ואז הרמה המתקדמת. רמת הבסיס כוללת סקירה של מערכות פיננסיות הודיות ועולמיות, תפיסה ומחזור חיים של ניהול עושר, מדידת השקעות בניהול עושר וכו 'נושאים אלה מכסים את הנושאים ברמת הבסיס.
  • בעוד שרמה שנייה שהיא הרמה המתקדמת כוללת נושאים כמו ניתוח הון, אסטרטגיות ניהול תיקי הלוואות וניהול חובות, ניהול עושר מתקדם וכו '.
• הרמה הראשונה היא 100 סימנים ומשכה הוא 2 שעות והרמה השנייה היא 160 סימנים ומשך הזמן שלה הוא 3 שעות.        
• על המועמד להיות בוגר כדי להירשם להסמכה זו
• מלבד ההשכלה, המועמד זקוק גם לכישורים כמו ידע במוצר, הבנת פסיכולוגיית לקוחות, ניהול לקוחות, כישורי מכירה ומיומנויות רכות, הבנת שוק פיננסי ותחרות וגם הבנה עסקית.

מדוע להמשיך בבדיקת CWM?

אתה נלהב מניהול עושר זה בדיוק מה שאתה צריך לעשות. הבנת הקצאת המשאבים לשוק וכו 'מעניינת ביותר עבור אנשים נלהבים בלבד. כדי להמשיך בהסמכה זו אתה זקוק לאהבה ומסירות למימון.

1. CWM משפר את הפוטנציאל שלך לניהול עושר ותיקים עבור חברות ופרטיים.
2. המועמדים מקבלים עדכונים על התעשייה וההזדמנויות כמנהל עושר עם רלוונטיות לכל העולם. הם לומדים דינמיקה בשוק וחדשנות במוצרים פיננסיים בניהול עושר. השגת תובנות לגבי שיטות עבודה מומלצות בעולם בתעשייה הפיננסית הם מבינים את האפשרויות והנושאים בתכנון עושר.
3. הם מפתחים מיומנויות בבניית פתרונות לניהול עושר ליכולתם של לקוחות. הם מפתחים אסטרטגיות וביטחון בהתמודדות עם לקוחות בצורה ידידותית תוך שימוש בשפה ידידותית לבניית קשרי לקוחות חזקים יותר. יכולותיהם נרכשות באמצעות תהליכים אסטרטגיים ומבניים.
4. הגשת בקשה להסמכה זו הכינה את מחשבות התלמידים היא אוריינטציה קשה ומעשית ומבנה הקורס. והתוצאה של קורס זה היא מנהל עושר מאומן לחלוטין שמוכן לתעשיית ניהול הון הקשוחה.
5. ניהול עושר הוא אחד הקריירות הצומחות ביותר והמשכורות ביותר בימינו. התביעות לפי המחקרים קובעות כי הודו לבדה נופלת תחת הכלכלות הצומחות ביותר בעולם, המונה כ- 200,000 משפחות אשר נופלות מהסוג המשפחתי הגבוה במיוחד, אולם ההערכה היא שתצמח בשנים האחרונות. מונה למעלה מ- 20000 מנהלי עושר שכירים, וההערכה היא כי הם יגדלו עד 50000 בשנתיים הקרובות. המשמעות היא שכל מנהל עושר רשאי לטפל בקרוב ל -50 לקוחות בעלי שווי נקי גבוה וזה מספק כמות תעסוקה טובה וגם היקף קריירה טוב מאוד.
6. מקצוענים שבאמת רוצים להמשיך בקריירה שלהם בניהול עושר כמו אסטרטגיות השקעה, ניהול מחזור חיים, העברת עושר בין-דורית, ניהול מערכות יחסים, מימון התנהגותי, מוצרים אלטרנטיביים, הערכת שווי נדל"ן ומיסוי גלובלי, הסמכה זו היא מושלמת כפי שהיא מתאימה לדרישתך. הקריירה שלך דחיפה לבעיטה טובה או אולי ריסטארט כדי לצמוח גבוה יותר.

פורמט בחינת CWM

בחינת CWM חלק א '(רמת בסיס)

רמת היסוד של מנהל עושר מוסמך מכסה את היסודות הבסיסיים של ניהול עושר העוסקים בהיבט אחר כמו אסטרטגיות השקעה, ניהול מחזור חיים, העברת עושר בין-דורית, ניהול מערכות יחסים וכו '. רמה זו מכסה 10 יחידות שהיחידות הללו הן סקירה כללית של הודו ו מערכת פיננסית גלובלית, מושג ניהול עושר, ניהול מחזור חיים, מדידת תשואות השקעה בניהול עושר, כלי השקעה של עושר, ניהול ניהול, סיכון השקעה בניהול עושר, דיני מיסים הודים, חוקיות בעושר, תפקיד ניהול עושר, ניהול בבנקאות , העברת עושר בין דורית ותכנון מס

1. בחינות ה- CWM כולן בחינות מקוונות ואינן כתובות.
2. כדי לנקות את הבדיקה הזו אתה צריך לקלוע לפחות או לפחות 50%; עם זאת, הסמכה זו אינה כוללת סימון שלילי כלשהו.
3. משך ניקוי הבחינה הוא 115 דקות
4. אתה יכול להזמין את המושב שלך בכל פעם שאתה מוכן; עם זאת, זכור כי מועד הבדיקה יהיה בכל עת בין ה -10 ל -20 בכל חודש.
5. דפוס הבחינה ברמת הבסיס מובא להלן.

בחינת CWM חלק ב '(רמה מתקדמת)

1. ניהול עושר מוסמך מתקדם שהוא CWM מכסה את היחידות הבאות ניתוח הון, שימוש במוצרים אלטרנטיביים בניהול עושר, שימוש במימון התנהגותי בניהול עושר, הערכת שווי וניתוח נדל"ן, ניהול הלוואות וחובות, אסטרטגיות ניהול תיקים ניהול קשר על ידי מנהל עושר , תכנון מיסוי בינלאומי ותכנון נאמנות ניהול עושר
2. בחינות ה- CWM כולן בחינות מקוונות ואינן כתובות.
3. כדי לנקות את הבדיקה הזו אתה צריך לקלוע לפחות או לפחות 50%; עם זאת, הסמכה זו אינה כוללת סימון שלילי כלשהו.
4. משך ניקוי הבחינה הוא 175 דקות
5. אתה יכול להזמין את המושב שלך בכל פעם שאתה מוכן; עם זאת, זכור כי מועד הבדיקה יהיה בכל עת בין ה -10 ל -20 בכל חודש.
6. דפוס בחינת הרמה המתקדמת מובא להלן.

דמי בחינה של CWM

בדיוק כמו בכל קורס, מבנה דמי ה- CWM משתנה, השונות היא בסוג העמלה שאתה משלם יחד עם הסיבה שאתה משלם את האגרה. טבלת מבנה העמלות מובאת להלן להבנה טובה יותר.

• יש לשלם עמלת רמה 1 בעת ההרשמה וברגע שנרשמה הרישום תקף למשך 365 יום. יש לשלם אגרת בחינה ברמה 2 לפני שתופיע לבדיקה.
• הדפסה של חומר הלימוד אינה זמינה; עם זאת, חומר הלימוד זמין באופן מקוון.
• אגרה ששולמה פעם אחת אינה ניתנת להחזר ומבנה העמלה שלעיל אינו כולל מיסים מכיוון שמסים שונים ממדינה למדינה.

(הערה: הבחינה אינה מתקיימת בתקופה מסוימת או במשבצת זמן ספציפית ולכן מתן אחוז מעבר אינו אפשרי לקורס זה. למעשה, הבחינות נלקחות בהתאם לנוחותו של המועמד עבור המועמד יכול להופיע עבור בדיקה כל חודש)

אסטרטגיות לבחינת מנהל הון שכיר

1. דע את תכנית הלימודים ומבנה בחינת ה- CWM מכיוון שהדבר יגיד לך ויראה לך היכן להתחיל וכיצד להתחיל.
2. תכנון חשוב ביותר לפני שתתחיל במשהו חדש כעת, כאשר תכנית הלימודים שלך ומבנה הבחינה וחומר הקורס שלה אתה צריך לתכנן את המהלך הבא שלך להתחיל ללמוד לקבלת הסמכה לא כל כך קלה זו. הסמכה זו אינה קלה כמו שהיא נראית. מומחים אומרים שלמידה לבחינה זו נדרשת הכנה ייעודית לקראת בחינה של 200 שעות. תכנן ללמוד בהתאם.
3. חשוב להבין את סוגי הניירות ולכן בצע מספר מבחני דמה שיהיו זמינים ברשת. זה ייתן לך מושג על עבודת השאלה בה תתקל במהלך הבדיקה שלך.
4. למד מדי יום על ידי הבנת המושגים ולא פשוט בעל פה בעל פה.
5. אה כן, לימוד רק מחומר מאושר או לימודי הניתן ברשת. מכיוון שלא יישלח אליך חומר טקסט קשיח, תצטרך להדפיס את החומר או שתצטרך ללמוד באינטרנט.
6. הורד כמה שיותר ניירות מבחן מדומים, חפש ניירות בדיקה קודמים אם אפשר לפתור אותם זה ייתן לך מושג כיצד מתנהלת הבדיקה. לפתור כמה שיותר כדי לוודא שאתה מבין ויהיה טוב יותר.
7. בקש ייעוץ מקשישים או מחוגים למקרה שאתה מרגיש שאתה זקוק לעזרה.
8. התיקון חשוב מאוד אל תשכח את התיקון, וגם אתה לא צריך להתעלם ממנו. התיקון ברגע האחרון הוא המושיע שלך.
9. אמור לא לפאניקה, במקרה של מצבי פאניקה תרגל תרגילי הרפיה שיעזרו לך ללמוד טוב יותר, לדאוג לבריאותך על ידי אכילה ושינה טובה מכיוון שזה יעזור טוב יותר.