מהן אסטרטגיות השקעה?
אסטרטגיות השקעה הן אסטרטגיות המסייעות למשקיעים לבחור היכן וכיצד להשקיע בהתאם לתשואה הצפויה שלהם, תיאבון הסיכון, סכום הקורפוס, אחזקות לטווח הקצר לטווח הארוך, גיל הפרישה, בחירת ענף וכו '. המשקיעים יכולים לאסטרטגיות בתוכניות ההשקעה שלהם בהתאם יעדים ויעדים שהם רוצים להשיג.
7 סוגי אסטרטגיות ההשקעה המובילות
בואו נדון בזה אחר זה בסוגים שונים של אסטרטגיות השקעה.
מספר 1 - אסטרטגיות פסיביות ופעילות
האסטרטגיה הפסיבית כוללת רכישה והחזקת מניות ולא לעתים קרובות עוסקת בהן כדי למנוע עלויות עסקה גבוהות יותר. הם מאמינים שהם אינם יכולים לעלות על השוק בגלל התנודתיות שלו, ולכן אסטרטגיות פסיביות נוטות להיות פחות מסוכנות. מצד שני, אסטרטגיות פעילות כוללות קנייה ומכירה תכופות. הם מאמינים שהם יכולים לעלות על השוק ויכולים להשיג יותר תשואות ממה שמשקיע ממוצע היה עושה.
מס '2 - השקעה בצמיחה (השקעות לטווח קצר ולטווח ארוך)
המשקיעים בחרו את תקופת ההחזקה על פי הערך שהם רוצים ליצור בתיק שלהם. אם משקיעים מאמינים שחברה תצמח בשנים הקרובות והערך הפנימי של מניה יעלה, הם ישקיעו בחברות כאלה כדי לבנות את ערך הקורפוס שלהן. זה ידוע גם בשם השקעה בצמיחה. מצד שני, אם המשקיעים מאמינים שחברה תספק ערך טוב בעוד שנה-שנתיים, הם ילכו להחזקה לטווח קצר. תקופת ההחזקה תלויה גם בהעדפת המשקיעים. לדוגמא, תוך כמה זמן הם רוצים כסף לומר לרכישת בית, חינוך לילדים בבית הספר, תכניות פרישה וכו '.
# 3 - השקעת ערך
אסטרטגיית השקעת ערך כוללת השקעה בחברה על ידי התבוננות בערכה הפנימי מכיוון שחברות כאלה מוערכות פחות משוק המניות. הרעיון העומד מאחורי השקעה בחברות כאלה הוא שכאשר השוק הולך לתיקון, הוא יתקן את הערך עבור חברות כל כך מוערכות והמחיר יעלה ואז יותיר למשקיעים תשואות גבוהות כאשר הם מוכרים. אסטרטגיה זו משמשת את מזנון וורן המפורסם מאוד.
# 4 - השקעת הכנסה
אסטרטגיה מסוג זה מתמקדת ביצירת הכנסות מזומנים ממניות ולא בהשקעה במניות שרק מעלות את ערך הפורטפוליו שלך. ישנם שני סוגים של הכנסות במזומן אשר משקיע יכול להרוויח - (1) דיבידנד ו- (2) הכנסות בריבית קבועה מאגרות חוב. משקיעים המחפשים הכנסה קבועה מהשקעות בוחרים באסטרטגיה כזו.
# 5 - השקעה בגידול בדיבידנד
בסוג זה של אסטרטגיית השקעה המשקיע מחפש חברות ששילמו באופן עקבי דיבידנד מדי שנה. חברות שיש להן רקורד של תשלום דיבידנד באופן עקבי הן יציבות ופחות תנודתיות בהשוואה לחברות אחרות ושואפות להגדיל את התשלום שלהם מדי שנה. המשקיעים משקיעים דיבידנדים כאלה מחדש ומרוויחים מהרכב לטווח הארוך.
# 6 - השקעות קונטרריאניות
סוג זה של אסטרטגיה מאפשר למשקיעים לקנות מניות של חברות בזמן שוק הדאון. אסטרטגיה זו מתמקדת בקנייה נמוכה ובמכירה גבוהה. זמן ההשבתה בשוק המניות הוא בדרך כלל בזמן המיתון, בזמן המלחמה, הפורענות וכו '. עם זאת, על המשקיעים לא לקנות רק מניות של חברה כלשהי בזמן השבתה. עליהם לחפש חברות שיש להן יכולת לבנות ערך ובעלות מיתוג שמונע גישה לתחרות שלהן.
# 7 - אינדקס
אסטרטגיית השקעה מסוג זה מאפשרת למשקיעים להשקיע חלק קטן מהמניות במדד שוק. אלה יכולים להיות S&P 500, קרנות נאמנות, קרנות הנסחרות בבורסה.
טיפים להשקעה
להלן מספר טיפים להשקעה למתחילים שכדאי לזכור לפני ההשקעה.
- הגדר יעדים: הגדר יעדים לכמה כסף נדרש לך בתקופה הקרובה. זה יאפשר לך לקבוע את דעתך אם אתה צריך להשקיע בהשקעות ארוכות טווח או קצרות טווח וכמה צפוי להיות תשואה.
- ניתוח מחקר ומגמה: השג את המחקר שלך מבחינת ההבנה כיצד שוק המניות עובד וכיצד סוגים שונים של מכשירים עובדים (אקוויטי, אג"ח, אופציות, נגזרים, קרנות נאמנות וכו '). כמו כן, בדקו ועקבו אחר מגמות המחירים והתשואות של מניות שבחרתם להשקיע.
- אופטימיזציה של תיקי עבודות: בחר את התיק הטוב ביותר מתוך מכלול התיקים העומד ביעד שלך. התיק שנותן תשואה מרבית בסיכון הנמוך ביותר האפשרי הוא תיק אידיאלי.
- היועץ / הייעוץ הטוב ביותר: מצא לעצמך חברת ייעוץ טובה או חברת תיווך. הם ידריכו וייתנו ייעוץ בנוגע לאן ואיך להשקיע כדי לעמוד ביעדי ההשקעה שלך.
- סובלנות לסיכון: דע כמה סיכון אתה מוכן לסבול כדי לקבל את התשואה הרצויה. זה תלוי גם ביעדים שלך לטווח הקצר ולטווח הארוך. אם אתם מחפשים תשואה גבוהה יותר בפרק זמן קצר, הסיכון יהיה גבוה יותר ולהיפך.
- גיוון בסיכון: צור תיק שהוא שילוב של חוב, הון ונגזרים כך שהסיכון יהיה מגוון. כמו כן, וודא ששני ניירות הערך אינם מתואמים באופן מושלם זה לזה.
יתרונות אסטרטגיות השקעה
חלק מהיתרונות של אסטרטגיות השקעה הם כדלקמן:
- אסטרטגיות השקעה מאפשרות פיזור הסיכון בתיק על ידי השקעה בסוגים שונים של השקעות וענף על בסיס תזמון ותשואה צפויה.
- תיק יכול להיעשות מאסטרטגיה אחת או משילוב של אסטרטגיות כדי להתאים להעדפות ולצרכים של המשקיעים.
- השקעה אסטרטגית מאפשרת למשקיעים להרוויח מקסימום מההשקעות שלהם.
- אסטרטגיות השקעה עוזרות להפחית את עלות העסקה ולשלם פחות מס.
מגבלות אסטרטגיות השקעה
חלק מהמגבלות של אסטרטגיות השקעה הן כדלקמן:
- משקיעים ממוצעים מתקשים לעלות על השוק. כדי להרוויח תשואה ממוצעת מהשקעות, זה עשוי לקחת שנים ואילו משקיעים מקצועיים ירוויחו את אותה התשואה בשבועות או חודשים.
- אף על פי שנחשבים למחקר, ניתוח ונתונים היסטוריים רבים לפני ההשקעה, רוב ההחלטות מתקבלות על בסיס ניבוי. לעיתים, התוצאות והתשואות עשויות שלא להיות כפי שציפו, והן עשויות לעכב את המשקיעים בהשגת יעדיהם.
סיכום
חשוב מאוד שתהיה אסטרטגיית השקעה. זה יעזור לך לשלול תיקים גרועים ויגדיל את סיכויי ההצלחה. שאל את עצמך כמה שאלות בסיסיות כמו כמה אני רוצה להשקיע? כמה תשואה אני צריך? כמה עולה סובלנות הסיכון שלי? מה יהיה אופק ההשקעה שלי? מדוע הייתי צריך להשקיע? וכו 'ככל שברור יותר עם היעדים שלך, כך תקבל החלטה טובה יותר לגבי ההשקעה שלך. חפש תמיד הזדמנויות טובות ולעולם אל תשקיע בבת אחת. בניית תיק היא כמו בניית בית לבנה אחר לבנה, כסף על כסף.