ההבדל בין CFA לסדרה 7
CFA או אנליסט פיננסי מוסמך מוצע על ידי מכון CFA והקורס מציע הזדמנויות בניהול תיקים, ניהול סיכונים, יועץ, מנכ"ל וכו 'ואילו סדרה 7 מוצעת על ידי FINRA ועם סיום קורס זה אדם יהיה זכאי להירשם. עם ארגון לוויסות עצמי למסחר בהצלחה בניירות ערך כלליים הכוללים אג"ח ומניות חברות.
במאמר השוואתי זה, נדון בבחינת CFA, תעודה פיננסית חשובה ורישיון סדרה 7 , תנאי מוקדם שנקבע על ידי FINRA עבור העוסקים במסחר בניירות ערך. זה אמור לסייע למתמודדים עם שתי הכישורים הללו לבחור בחירה מושכלת בהתאם לזכאותם האישית ולהעדפותיהם.
מה זה CFA?
הסמכת CFA (Chartered Financial Analyst) נחשבת ל'סטנדרט הזהב 'של ניהול השקעות וניתוח פיננסי, שנועדה לאמת את הידע והיכולות של מומחים של אנשי מקצוע בתחומים אלה וקשורים. המוצע על ידי מכון CFA, ארה"ב, זו ללא ספק אחת מתוכניות ההסמכה הנחשבות ביותר במימון המסייעות לאנשי מקצוע לרכוש יכולות מתקדמות בתחומי ידע מיוחדים במיוחד, כולל ניהול תיקים, ניתוח פיננסי וייעוץ פיננסי בין תחומים אחרים.
יש לו את שיעורי המעבר הנמוכים ביותר בין תעודות פיננסיות, מה שהופך אותו לאחד הקשים ביותר לרכישה, ולאחד המבוקשים ביותר גם בענף הפיננסי.
מהו רישיון מסדרה 7?
יש להבין היטב כבר בהתחלה שסדרה 7 היא רישיון, בניגוד ל- CFA שעומד על הסמכה. היקף ותוכנו של בחינת סדרה 7 הם בהחלט מוגבלים בהרבה בהשוואה ל- CFA והם מכוונים במיוחד לסייע לעוסקים במכירה ורכישה של מוצרים פיננסיים לרכוש ידע ומיומנויות הדרושים לתפקיד.
כדי להשתתף בבחינת סדרה 7, אדם חייב להיות בחסות חברת חברות FINRA והיא גם תנאי מוקדם להופיע למספר בחינות FINRA אחרות. רכישת רישיון מסדרה 7 אינה קשה כמו להרוויח אמנת CFA כאשר זו מייצגת ידע ויכולות מתקדמים הרבה בתחום הפיננסי.
אישורי CFA לעומת סדרות 7 רישיונות אינפוגרפיקה
בואו נראה הבדלים עליונים בין הסמכת CFA לעומת רישיון מסדרה 7 יחד עם אינפוגרפיקה.
דרישות בחינה
דרישות בחינת CFA
כדי להעפיל ל- CFA, על המועמד להיות בעל תואר ראשון (או שהוא צריך להיות בשנה האחרונה לתואר ראשון) או 4 שנות ניסיון בעבודה מקצועית או ארבע שנות השכלה גבוהה וניסיון עבודה מקצועי.
דרישות בחינה מסדרה 7
צריך להיות חסות של חברה עם חברות ב- FINRA. זהו התנאי היחיד לבחינה זו.
CFA לעומת סדרה 7 השוואתית
| סָעִיף | CFA | סדרה 7 |
|---|---|---|
| הסמכה מאורגנת על ידי | CFA מאורגן על ידי מכון CFA | בחינת סדרה 7 מאורגנת על ידי FINRA |
| מספר רמות | CFA: ל- CFA יש שלוש רמות בחינה, שכל אחת מהן מפוצלת לשני מפגשי בחינה (מפגשי בוקר ואחר הצהריים) CFA חלק א ': מושב בוקר: 120 שאלות רב ברירה מושב אחר הצהריים: 120 שאלות רב ברירה CFA חלק ב ': מושב בוקר: 10 שאלות ערכת פריט מושב אחר הצהריים: 10 שאלות קבוצות פריטים CFA חלק ג ': מושב בוקר: שאלות נבנו (חיבור) (לרוב בין 8-12 שאלות) עם מקסימום 180 נקודות. מושב אחר הצהריים: 10 שאלות קבוצות פריטים | זוהי בחינה אחת הנערכת בשני מפגשים עם 250 שאלות רב ברירה, בתוספת 10 שאלות 'לפני המבחן' (סה"כ 260 שאלות). על המועמדים לנסות 130 שאלות בכל אחד ממפגשי הבחינות. |
| אופן / משך הבדיקה | CFA: על פני רמות CFA חלק א ', II, III, מתקיימים מפגשי בוקר ואחר הצהריים של 3 שעות כל אחד. | זוהי בחינה אחת המנוהלת בשני מפגשים בני 3 שעות כל אחד (משך כולל של 6 שעות). |
| חלון בחינה | בחינות ברמה I, II ו- III של CFA נערכות ביום שבת הראשון של יוני בכל שנה, בחינת חלק I יכולה להיבחן גם בדצמבר. | ניתן לתזמן את זה לכל יום חול בתוך חלון של 120 יום בהרשמה לבחינה ב- FINRA. |
| נושאים | תוכנית הלימודים בתוכן CFA מורכבת מעשרה מודולים עם רמת קושי הולכת וגוברת ממבחן CFA חלק א 'לחלק II ו- III חלק בהתאמה. עשרה מודולים אלה מורכבים מ: * אתיקה ותקנים מקצועיים *שיטות כמותיות *כלכלה * דיווח פיננסי וניתוח *מימון חברות *ניהול פורטפוליו * השקעות במניות *הכנסה קבועה * נגזרים * השקעות אלטרנטיביות | בחינת סדרה 7 מכסה תחומי ידע רלוונטיים הקשורים לחמשת הפונקציות העיקריות של נציג ניירות ערך כללי. אלו כוללים: פונקציה 1 : מחפש עסקים עבור המתווך-סוחר באמצעות לקוחות ולקוחות פוטנציאליים פונקציה 2 : מעריכה את אחזקות האבטחה האחרות של הלקוחות, את המצב והצרכים הפיננסיים שלהם, את המצב הכספי, את מצב המס ואת יעד ההשקעה פונקציה 3 : פותח חשבונות, מעביר נכסים ושומר על רשומות חשבון מתאימות פונקציה 4 : מספקת ללקוחות מידע על השקעות וממליצה המלצות מתאימות פונקציה 5 : משיגה ומאמתת את הוראות הרכישה וההתנהלות של הלקוחות, מזמינה הזמנות ומעקב |
| אחוזי מעבר | CFA 2016 אתה צריך CFA רמה 1 43%, CFA רמה 2 46% ועבור CFA רמה 3 54% | שיעור המעבר הממוצע לבחינת סדרה 7 גדול מ- 70% |
| עמלות | עמלת CFA היא כ $ 650 - $ 1380 כולל רישום ובדיקה. | בחינה מסדרה 7: 305 דולר פברואר 2017. |
| הזדמנויות עבודה / תארים | זהו תעודה מתקדמת בניתוח פיננסי שיכולה לסייע בפיתוח יכולות מומחים לניהול תיקים, מחקר אקוויטי ותחומי ידע מורכבים אחרים במימון. זה מתאים לאנשי מקצוע המעוניינים לחדד את הידע והכישורים שלהם ולשפר את סיכויי הקריירה בזירה הגלובלית. חלק מתפקידי העבודה הרלוונטיים כוללים: בנקאי השקעות מנהלי תיקי עבודות אנליסטים לחקר המניות | בסיום הבחינה המוצלחת של סדרה 7, שהיא בחינה ברמת כניסה, אדם מוסמך להירשם בכל ארגון לוויסות עצמי לסחור בקטגוריות שנקבעו מראש של ניירות ערך כלליים, כולל מניות ואגרות חוב, נאמני השקעות נדל"ן (REIT), ניירות ערך עירוניים, אופציות, הון, מדד ומט"ח, מוצרי חברות השקעה או חוזים משתנים, תוכניות להשתתפות ישירה ונסחרת בבורסה. קרנות (תעודות סל) יחד עם כמה מכשירים אחרים. אין היקף קריירה נוסף לאדם המבוסס על רישיון סדרה 7, למעט לעבוד בתפקיד של FINRA נציג ניירות ערך כללי מורשה. |
מדוע להמשיך CFA?
אמנת CFA מרוויחה מאשרת כי איש מקצוע מסוגל לבצע תפקידים מורכבים בתחומי משנה שונים של פיננסים, החל מניתוח פיננסי וניהול השקעות וכלה בבנקאות השקעות, מחקר ואקדמאים בתחומים אחרים.
שיפור הקריירה הוא משמעותי שכן CFAs יכולים לבחון מספר הזדמנויות עולמיות במימון ותעודה זו שנצברו קשה יכולה להעניק להם אמינות רבה יותר גם בעיני מעסיקים פוטנציאליים. גם למקצוענים שאינם מימון יכולים להיות כמה יתרונות פוטנציאליים כמקצוענים אם הם ממשיכים להרוויח אמנת CFA.
מדוע לרכוש רישיון מסדרה 7?
רישיון סדרה 7 אינו מציע יתרון ייחודי למעט לשמש תנאי מוקדם לכהן כנציג ניירות ערך כללי, בהתאם לדרישות שנקבעו על ידי FINRA (הרשות הרגולטורית לתעשייה פיננסית).
זה מאפשר להם לעסוק במכירה, רכישה או שידול של מוצרי ניירות ערך, כולל מניות, איגרות חוב, קרנות נאמנות וצורות אחרות של מכשירים. אין היקף קריירה נוסף למי שרוכש רישיון מסדרה 7 למעט לעבוד במסגרת התפקידים שצוינו מראש.
סיכום
לא יכולה להיות שום השוואה בין CFA לבחינת סדרה 7 מכיוון ששניהם אפילו לא מייצגים תוכנית הסמכה. CFA הינה תוכנית הסמכה מתקדמת מרובת שכבות הנחשבת לאישור הכספי המחמיר ביותר להרוויח ורישיון סדרה 7 פשוט מכשיר אדם לעסוק במסחר בניירות ערך כלליים מטעם כל ארגון לוויסות עצמי.
CFA מיועדת לאנשי מקצוע המתכננים לקדם את הקריירה שלהם ולהציג את הידע והיכולות שלהם על ידי רכישת תעודה מיוחדת במימון ואילו בחינת סדרה 7 מיועדת רק לאנשים המחפשים רישיון מ- FINRA לפעול כנציג ניירות ערך כללי, המסחר עבור ניירות ערך בשוק .