בנקאות השקעות לעומת ניהול השקעות (הבדלים)

ההבדל בין בנקאות השקעות וניהול

במקרה של בנקאות השקעות , בנקאי השקעות מסייע ללקוחותיהם בגיוס ההון מהשוק ואילו במקרה של ניהול השקעות , מנהלי ההשקעות עוזרים ללקוחותיהם לנהל את כספם בצורה היעילה ביותר על ידי ביצוע ניתוח פיננסי, מחקר הון וכו '.

בנקאות וניהול השקעות הם שניים מהקריירות המבוקשות ביותר לבוגרי תואר ראשון בתחום העסקים והפיננסים, ומבטיחים קריירה מתוקשרת עם הטבות ובונוסים נהדרים. עם זאת, לא ניתן יהיה לבחור בחירה מושכלת מבלי להבין על מה כל אחד מהם מייצג את כל מה שיש להם להציע כקריירה.

מהו בנקאות השקעות?

בנקים להשקעות הם מוסדות פיננסיים העוסקים בחיתום, ומסייעים לתאגידים להנפיק אגרות חוב והון באמצעות הנפקות או הצעות מחיר, להקל על מיזוגים ורכישות (M & As) הן בקנייה והן בצד המכירה של העסקה ובבנייה מחדש של חברות יחד עם מגוון רחב של פונקציות אחרות. בקיצור, כאשר תאגיד זקוק למימון, הוא מבקש את עזרתם של בנקאי ההשקעות כדי שיוכלו לבצע ביעילות את העסקאות הגדולות הללו. זהו תחום תחרותי מאוד וניתן לטעון עם כמה מההטבות הטובות ביותר בענף.

מהי ניהול השקעות?

המכונה גם ניהול נכסים / ניהול קרנות, או ניהול תיקים, והוא כולל סיוע ליחיד או למשקיעים מוסדיים למצוא דרכי השקעה מתאימות כדי לסייע בהשגת יעדי הצמיחה שלהם. האנשים המבקשים סיוע ממנהלי השקעות או ממנהלי נכסים הם בדרך כלל אנשים בעלי High Networth (HNI). תפקידו של מנהל נכסים הוא לסייע בהשקעות בין מניות, ניירות ערך ברווח קבוע, נדל"ן וקרנות גידור בין מכשירים אחרים. יש המעדיפים לכנות זאת "צד קנייה" מכיוון שמנהלי הנכסים נדרשים בעצם לקנות מוצרי השקעה בהתאם לצרכי יצירת העושר של לקוחותיהם.

בנקאות השקעות לעומת ניהול - חינוך ומיומנויות

# 1 - בנקאות השקעות

באופן אידיאלי, אדם לא צריך להיות בעל ידע מומחה במימון אלא גם להחזיק בכישורים עסקיים מצוינים ויכולות רשת יוצאות דופן כדי להצליח בתחום זה. מכיוון שרוב ההסמכות המיועדות למימון אינן מתמקדות ברשת, MBA הם כמובן המתאימים ביותר לתפקיד בנקאי השקעות, בהתחשב בסוג ההזדמנויות ברשת העומדים לרשותם.

בוגרי תואר ראשון בתחומי מימון ותחומי השקעה עשויים להיות בעלי רלוונטיות גבוהה יותר לתחום זה, אך ניתן לשקול גם אנשים מתלמידים אחרים, בהתחשב בכך שהם בעלי מערך המיומנויות הרצוי. בדרך כלל, התמחות בבנקאות להשקעות היא הרבה יותר תחרותית מאשר עמדות כניסה בהשוואה לכמה עמדות כניסה במימון טהור. מרבית בנקאי ההשקעות מתחילים את דרכם כאנליסטים ומקורבים לבנקאות השקעות לפני שסיימו את תפקידם של סמנכ"ל, מנהל ומנהל.

חלק מיומנויות המפתח הדרושות הן:  

• יכולות אנליטיות מצוינות ועין לפרטים
• מיומנויות מתמטיות מתקדמות ובקיאות בהיבטים טכניים
• כישורי ניהול לקוחות ויכולות משא ומתן פר-אקסלנס
• אקסל, דוגמנות פיננסית, הערכות שווי, PPT ועוד.

# 2 - ניהול השקעות

בוגרי תואר ראשון במימון, כלכלה, עסק וניתוח השקעות יתאימו יותר לתחום. כיום, יש עדיפות גבוהה בהרבה למועמדים מיומנים טכנית והסמכות מקצועיות רלוונטיות בהחלט יכולות לסייע בהגדלת סיכויי הקריירה.

אם אתה מחזיק בכינוי CFA (Chartered Financial Analyst), זה יכול להיות יתרון בולט מבחינת רכישת ידע מומחה בתחום חשבונאות, ניהול תיקים וניתוח אבטחה שיכול להועיל למנהל נכסים עצום. הסמכת CIMA (אנליסט ניהול השקעות מוסמך) יכולה להיות הסמכה נוספת רלוונטית ביותר עבור אלה המעוניינים לעשות קריירה בניהול נכסים.

הכישורים החיוניים לתפקיד כוללים:

• כישורים מתמטיים מצוינים וידע רחב על מכשירי השקעה
• יכולת לראות השקפת מאקרו ולקבל החלטות השקעה פשוטות יותר
• יכולת לתכנן ולעמוד ביעדים פיננסיים ארוכי טווח

תחזית תעסוקה

שני התחומים הללו מציעים את מיטב הסיכויים המקצועיים הטובים ביותר, כאשר מספר פתיחות בולטות זמינות מדי שנה, מכיוון שהתעשייה הפיננסית ממשיכה לצמוח בקצב יציב פחות או יותר. למעשה, על פי הערכה של הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה של עבודה, ענף הפיננסים אמור לחוות צמיחה של 11% במשרות בין 2012 ל -2022.

עד לפני כעשור, בנקאות השקעות הייתה הבחירה הבלתי מעורערת בקריירה במימון, והציעה הזדמנויות צמיחה נדירות ופנייה כמעט זוהרת בהתחשב בסוג העסקאות היוקרתיות בתיווך בנקאי השקעות. מצד שני, ניהול הנכסים היה ללא ספק לא תחום תחרותי כל כך, אך הדברים עברו שינוי ימי מאז, וכיום ניהול הנכסים נחשב לשווה לבנקאות השקעות בכל מובן המילה.

כאשר מכשירי ההשקעה מתוחכמים ביותר ומגוון אפשרויות ההשקעה ממשיכות להופיע, קשה יותר ויותר עבור HNI ומשקיעים מוסדיים לזהות הזדמנויות השקעה מתאימות. כתוצאה מכך חלה עלייה תלולה בביקוש לאנשי מקצוע בניהול נכסים בעלי מומחיות ובקיאות טכנית נכונה הנדרשים לפיתוח ויישום אסטרטגיות השקעה יעילות בכדי לעמוד ביעדי לקוחותיהם.

בגלל שוק תחרותי יותר ויותר, מעסיקים מעדיפים להעסיק אנשי מקצוע מוסמכים ומוסמכים בתפקידי ניהול נכסים לטובת תוספת אמינות ומומחיות בתחום נתון. מצד שני, הביקוש לאנשי מקצוע בבנקאות השקעות עלה בהתמדה בשנים האחרונות וחברות פורצ'ן 500 מחפשות כל העת להעצים את המומחיות שלהן בתחום.

שכר

לפני כמעט עשור, עמדות בנקאות השקעות הציעו כמה מחבילות הפיצויים הטובות ביותר בתעשייה וניהול הנכסים לא היה קרוב במונחים של נתונים אלה. עם זאת, הדברים עברו שינוי קיצוני ולפי מחקר שערך ניו פיננסי, מכון חשיבה, השכר הממוצע לעובד לבנקים להשקעה צנח בכ- 25 אחוזים בין השנים 2006-2014 לכ- 288,000 דולר, בעוד שבאותה תקופה הוא גדל. בכ- 22 אחוזים עבור מנהלי נכסים גלובליים בכ- 263,000 דולר. זה לא רק מסכם את המשוואה עבור שני התחומים הללו, אלא גם מראה דפוס מובהק של חבילת שכר תחרותית יותר ויותר למנהלי נכסים בהשוואה לבנקאי השקעות.

כל מה שנאמר ונעשה, למרות ירידה קלה בעידן המחץ שלאחר האשראי, שוק העבודה לבנקאות השקעות נותר צף וממשיך להציע כמה מחבילות השכר הטובות ביותר ממש ממשרות כניסה. כדי להציב את הדברים בפרספקטיבה, אפילו מתמחים בבנקים יכולים להרוויח בקלות בין 70,000 ל -80,000 $ וברגע שהם מצטרפים כאנליסט, זה עולה לכל מקום שבין 115,000 $ ל -130,000 $ עם כמעט 30,000 $ כבונוסים. ברגע שהם צוברים ניסיון של כשלוש שנים כעמית בנקאי, החבילה שלהם עולה בטווח של 200,000 $ פלוס.

יתרונות וחסרונות בקריירה

היינו מנסים ללמוד את היתרונות והחסרונות של שתי הקריירות הללו כדי להגיע להשוואה טובה יותר.

מספר 1 - איש מקצוע בתחום הבנקאות להשקעות

יתרונות:

• הם נמנים עם כמה מאנשי המקצוע הפיצויים הטובים ביותר העוסקים בתיווך עסקאות חברות מורכבות. ישנה כמות מסוימת של זרימת זוהר הקשורה לבנקאות השקעות כבחירה מקצועית ומרתקת בקריירה.
• ממש מתפקידים מקורבים או אנליסטים בתחילת דרכם עם שחקנים גדולים בשוק, הם מקבלים חבילות שכר נכבדות וצפי הצמיחה בשפע. עם כמה שנים של עבודה קשה הם יכולים לעלות לתפקידי סגן נשיא או מנכ"ל במשרד.
• מרבית תפקידי בנקאות ההשקעות נפרדים עבור אנשים שמגיעים למבקרים כיוון שהם אמורים להיות שם ולפתח קשרי לקוחות גדולים, עוזרים לבנות הסכמה בין שני הצדדים בכל עסקאות עסקיות גדולות ולהפעיל את כישורי המשא ומתן שלהם בכל מקום שנדרש. כמובן שיש מספיק הטבות ובונוסים בכדי שהעבודה הקשה תהיה שווה את זה.

חסרונות:

• מובן מאליו, זהו תחום תחרותי ביותר עם מרכיב גבוה יותר לתגמול סיכון מאשר לרוב הקריירות האחרות במימון. אין ספק, ההטבות נהדרות, אך בצד החיסרון, תיווך בין עסקאות עסקיות גדולות איננו משימה משמעותית ומעטים עשויים להתמודד עם זה.
• אין זה פלא שמדובר יותר בעבודה של אנשי עבודה, מאשר אדם ממוצע. עם כמעט 75 עד 100 שעות עבודה בשבוע, נותר אך מעט זמן לנהל עניינים אישיים ולהירגע. מצטרפים חדשים לשטח עשויים להתמודד עם הלחץ היטב, אך מספר שנים בהמשך, עומס העבודה יוצא הדופן יכול להשפיע לרעה על רווחתו הגופנית והנפשית של האדם.
• בעידן המחץ שלאחר האשראי, בנקאות השקעות הייתה עדה למצב של ירידה, אם כי תאגידים גדולים ממשיכים לחפש אנשי מקצוע מוכשרים. עם זאת, שפל משמעותי בשוק יכול להחמיר את המצב.

# 2 - מקצוען לניהול השקעות

יתרונות:

• למרות שבאופן מסורתי לא נחשב כאופציית קריירה אטרקטיבית מאוד, כל זה השתנה בשנים האחרונות כפי שדנו במהלך מאמר זה. הביקוש לאנשי מקצוע בתחום ניהול הנכסים ממשיך לגדול ויכול מאוד לעקוף את בנקאות ההשקעות כקריירה לבחירה הן מבחינת שכר ההטבות והן עבור אפשרויות הצמיחה.
• בניגוד לבנקאות השקעות, ניהול נכסים נתפס כאופציה בטוחה יותר מכיוון שהם נדרשים לנהל הון מטעם אנשים ומוסדות. מכיוון שהתמורה שלהם מבוססת על מספר הכספים שהם מנהלים, קיימת רמת ביטחון גבוהה יותר וסכנה נמוכה יותר.
• שעות העבודה בהחלט טובות בהרבה בהשוואה למקצוענים בבנקאות השקעות. זה אחד היתרונות של עבודה בתפקיד ניהול נכסים שמקל יחסית על ניהול חיים מאוזנים.

חסרונות:

• למרות היותם אפשרות קריירה בטוחה יחסית, בימינו אישורים מקצועיים כמו CFA ו- CIMA יכולים לעשות עולם טוב מבחינת צמיחת קריירה. עם זאת, מרבית ההסמכות הללו הינן מקיפות במהותן (במיוחד CFA) ודורשות מחקר מדוקדק מצידך. לא כולם אולי יוכלו להרוויח את הכינויים המקצועיים האלה.
• זה הפך לתחום מורכב יותר ויותר בשנים האחרונות ומקצוען לניהול נכסים אמור להיות בעל כישורים מתמטיים מתקדמים ומומחיות טכנית במקום ידע כולל בלבד על מכשירים פיננסיים ושיטות השקעה. מבלי להיות מיומן טכנית, זה יכול להיות קשה לצמוח כמקצוען.

איזון בין עבודה לחיים

בעת בחירה בקריירה, פרט לשיקולים אחרים הכוללים הטבות, בונוסים וסיכויי צמיחה, חשוב תמיד לברר האם סוג מסוים של תפקיד יציע לך את האיזון האידיאלי בין עבודה לעבודה או לא.

בנקאות השקעות

לתפקידי בנקאות השקעות יש מוניטין גרוע למדי מבחינת היכולת לנהל עבודה נגד החיים האישיים. שעות העבודה ארוכות ואינטנסיביות, עם מעט זמן להירגע עבור אנשי מקצוע מסורים. למרות שאתה עשוי לשקול לקרוא לעבודה כמחמאה יותר, זה לא יכול להיות קל לעבוד כמעט 75 עד 100 שעות בשבוע במשך שנים ארוכות.

בטוח שתגבה מחיר מבריאותך וחייך האישיים עלולים להתיישב במושב האחורי, בצורה מעט לא בריאה. כדי להימנע מסוג זה לא אחיד של קיום בחיי העבודה, כדאי לשקול לבצע שינויים באורח החיים הדרושים כדי להבטיח קיום בריא יחד עם קריירה משגשגת.

ניהול השקעות

ניהול השקעות הוא יותר בחירה מאושרת בקריירה במובן זה. לא רק הסיכויים ממשיכים להשתפר, אלא ששעות העבודה מאוזנות פחות או יותר לרוב תפקידי התפקיד הרלוונטיים. זה הופך אותה לבחירה טובה יותר בעליל בהשוואה לבנקאות השקעות בכל הנוגע לאיזון בין עבודה לחיים.

עם זאת, בשנים הבאות, אין כל ערובה לכך שאיזון עדין זה לא יהיה בסכנה, אך גם אז אין זה סביר שהוא יהיה זהה לבנקאות השקעות. לכן, זה ממשיך להישאר יותר אופציה מאוזנת בקריירה.

במה עליכם לבחור?

למרות כל היתרונות והחסרונות המוצהרים שלהם, אולי לא כל כך קל לך לעשות את הבחירה הכל כך חשובה בקריירה. כמובן שנדמה שניתוח ראשוני של תחומים אלה מצביע על כך שבנקאות השקעות מיועדת לאנשים דינמיים וקצב מהיר שיכולים להיות טובים במיוחד לא רק בכפיפות במספרים אלא בפיתוח וניהול קשרי לקוחות יקרים. זה יותר תפקיד שדורש ממך לצאת מגדרך כדי לבצע את העבודה, וזה בהחלט משתלם אם בסופו של דבר אתה נמצא בצד הנכון.

עבור אנשים בעלי עניין רב וכשירות למימון אך לא כל כך גישה יוצאת, ניהול נכסים יכול להופיע כבחירה טובה יותר. פיתוח אסטרטגיות השקעה לטווח קצר וארוך ויישומן להשגת היעדים הכספיים של לקוחות אמידים אולי לא כוס התה של כולם, אבל זה בהחלט לא נשמע רע. למרות שיש הרואים בכך בחירה נוחה במקצת בהשוואה לבנקאות השקעות, היא יותר נקודת מבט מאשר עובדה. כמובן, הוא מציע איזון טוב יותר בין עבודה לעבודה עם סיכויי הקריירה וההטבות השוות, אבל זה לא הכל לחפש בקריירה.

עליכם לזהות את ההתקשרות שלכם תוך כדי ניסיון למדוד אותה עם קריטריון אובייקטיבי פחות או יותר כדי לוודא שהיא עובדת עבורכם בטווח הארוך. הדבר החשוב ביותר הוא שאתה אמור להיות מסוגל להתייחס לסוג התפקיד שאתה מכוון להיות מסוגל להצליח בטווח הארוך. כמו שאומרים, הראש מעל הלב מסיבה, אבל מה אנחנו בלי קצת רגש.