בחינת FRM | מדריך להסמכת ניהול סיכונים פיננסיים

בחינת FRM (ניהול סיכונים פיננסיים) היא חלק ממבחנים שערכו האיגוד העולמי של אנשי מקצוע בתחום הסיכון להענקת הסמכת FRM למי שעובר את הבחינה מתוך הכרה בכך שהאדם זכאי לעבוד בסביבה פיננסית מכיוון שיש לו ידע חזק ויציב הבנת הסיכון הפיננסי, ניתוחו וניהולו.

בחינת FRM (הסמכת ניהול סיכונים פיננסיים)

 מדוע ניהול סיכונים פיננסיים (או FRM) הוא אחד האישורים המבוקשים ביותר עבור אנשי מקצוע בתחום הסיכון?

• למבחן ה- FRM היו יותר מ -150,000 נרשמים מאז 1997.
• 923 ארגונים רשמו חמש או יותר הרשמות לבחינת ה- FRM בשנת 2014.
• 38 ארגונים רשמו 100 רישומים להסמכת ניהול סיכונים פיננסיים בשנת 2013.
• בשנת 2014 היו ל- 11 ארגונים 250 רישומים לניהול סיכונים פיננסיים ומעלה.
• בשנת 2014, סטודנטים לתארים מתקדמים ממעל 350 מוסדות חינוך נרשמו ל- FRM.
• 90% מאלה שישבו לבחינת ה- FRM במאי 2014 ימליצו לקולגות שלהם גם להיכנס לבחינת ה- FRM.
• יותר מ -30,000 FRMs מתאמנים ברחבי העולם.

כפי שאתה יכול לציין מהמספרים המדהימים האלה, הסמכת FRM היא אחת הדרכים הטובות ביותר להעצים את קריירת ניהול הסיכונים (וכמובן, משכורות :-)). עם זאת, יהיה עליכם להשקיע כמות נכבדה מזמנכם וכספכם וגם להקריב הרבה מחייכם החברתיים.

כמו כן, תסתכל על תאריכי חשוב FRM 2020 ותהליך ההרשמה.

מאמר מקיף זה על ניהול סיכונים פיננסיים ייתן לכם אגוזים ובריחת בחינת הסמכת FRM, דפוס, טיפים ללימודים, משאבי בחינה וכו '

לידיעתך, בדומה לבחינת ההסמכה של FRM, ישנם תעודות שונות אחרות שתוכל לבחור בהן, בכפוף לתחום הכספים שאתה רוצה להתמחות בו. חשוב מאוד שתבחר בקפידה שלך שכן כל אחת מהן בלעדית ומספקת החזרים מסוימים, אם לא אז זה לא יחשב. אם אתה מבולבל לגבי מי ללכת, אתה יכול להסתכל בניתוח השוואתי על CFA לעומת FRM. כמו כן, כדי לקבל הבנה מעמיקה יותר של בחינת CFA, תוכלו לעיין במדריך למתחילים לבחינת CFA.

מהי בחינת FRM (הסמכת ניהול סיכונים פיננסיים)?

האיגוד העולמי למקצוענים בסיכון (GARP®) פנה עם מנהל הסיכונים הפיננסיים (FRM®) למי שמעוניין לקבל הסמכה כמישהו רציני בנוגע לניהול סיכונים. ניהול סיכונים פיננסיים יכול להיות באמת הסמכה יקרה שיכולה לעזור לך בשיפור הקריירה, להתבלט ולהכיר בקרב המעסיקים ולתת לך הזדמנות לשפר את הידע והמומחיות שלך בתחום ניהול הסיכונים הפיננסיים.

• תפקידים: יועץ סיכונים פיננסיים, ניהול סיכונים, ניהול אשראי, ניהול אחריות נכסים, הערכת סיכונים, הערכת סיכונים. FRM לא יכול להיות שימושי עבור אלה המחפשים קריירה בבנקאות השקעות או במניות
• בחינה: תוכנית ההסמכה של FRM מורכבת ממבחני FRM חלק א 'וחלק ב' שהם בחינות רב-עיפרון ונייר.
• מועדי בחינת FRM: הן בחינת FRM חלק א 'והן חלק ב' נערכים פעמיים בשנה בחודש מאי ונובמבר (בדרך כלל שבת שלישית). כמו כן ניתן לקחת את שתי הרמות באותו יום בבת אחת.
• העסקה: בחינת FRM דו-חלקית בוחנת ידע מתקדם, מצטבר, והמושגים שנבדקו בבחינת FRM חלק א 'נחוצים לחלק II. הסמכת FRM מתכנתת שני חלקים מסתיימת בבחינה של ארבע שעות כל אחת. הן FRM חלק א 'והן חלק ב' ניתן לקחת ביום אחד. אם כי אם לא תסיר את אישור ניהול הסיכונים הפיננסיים חלק א 'ונקה את חלק ב', עדיין תצטרך להופיע בשתי הבחינות בפעם הבאה.
• זכאות: כל אחד יכול להירשם על מנת לגשת לבחינות ה- FRM.

הקריטריונים להשלמת תוכנית הסמכת FRM

• עברו את בחינת FRM חלק א 'וחלק ב' תוך 4 שנים
• על המועמדים לגשת לבחינת FRM חלק א 'לפני שהם לוקחים חלק ב'
• להפגין ניסיון של שנתיים בעבודה רלוונטית. ניסיון עבודה זה לא יכול להיות יותר מ -10 שנים לפני שעבר את בחינת FRM חלק ב '. כמו כן, הניסיון שנצבר עבור בית הספר לא ייחשב, כולל התמחות, משרות חלקיות או הוראת סטודנטים. למועמד יש 5 שנים להגיש את ניסיון העבודה שלו. לאחר 5 שנים, המועמד יצטרך להירשם מחדש לתוכנית ההסמכה של FRM ולשלם את העמלות הנדרשות שוב.
• מומחי FRM מוסמכים מוזמנים להרוויח 40 שעות של פיתוח מקצועי מתמשך (CPD) אחת לשנתיים כדי לשמור על השיטות המומלצות האחרונות בניהול סיכונים.

שעות לימוד מומלצות: GARP ממליץ למועמדי FRM להקדיש כ- 200 שעות לימוד כדי להתכונן לכל חלק בבחינות ה- FRM.

מה אתה מרוויח? אתה הופך למנהל סיכונים פיננסיים מוסמך (FRM®)

מדוע להמשיך בבחינת ה- FRM?

יש לבחור ולהתמודד עם הסמכת FRM מכיוון שהיא נדרשת בענף הכלכלה והפיננסים הנוכחי. אך יחד עם זאת, עליכם לשקול את סיכויי הקריירה שלכם אשר עשויים להשתנות בהתאם לתחומי העניין שלכם ולניסיון המקצועי הנוכחי, אם בכלל.

• הסמכת FRM אינה מבטיחה עבודה או העלאת שכר אך כן היא בהחלט נותנת לך יתרון לעומת עמיתייך, מספקת יתרון סביר על פני עמיתייך במקום העבודה שלך.
• עם זאת, אתה מקבל הזדמנות להוכיח את ערכך אשר בתורו יכול לעזור לך בהעלאת השכר ולא רק בהסמכה.
• יתר על כן, הידע והמיומנויות הממוקדים שאתה לומד בניהול סיכונים פיננסיים, האפשרות לרשת ולגשת עם אנשי מקצוע בתחום הסיכון הפיננסי יכולים לספק לך חשיפה לענף.
• הסמכה זו תעניק לך הזדמנות לציין מיומנות בעלת ערך גבוה בשבר נישה של תחום הכספים.

בדוק את 5 החברות המובילות ואת חמשת הבנקים העולמיים המובילים המעסיקים את מספר ה- FRM ביותר.

פורמט בחינה של FRM

 עיקרי המפתח של פורמט הבחינה FRM

בחינת הסמכת FRM - חלק 1

• חלק זה של בחינת ה- FRM מתמקד בעיקר בכלים ובתיאוריות קריטיות הנדרשים למדידת הסיכון הפיננסי.
• תחום המחקר הרחב יכלול את יסוד ניהול הסיכונים, ניתוח כמותי, שווקים ומוצרים פיננסיים, הערכות שווי ומודלים לסיכונים.
• הבחינה היא במתכונת של שאלות רב-ברירה, מה שמקל עליה, אך בהתחשב בהיבט הזמן, הנבחן עומד בממוצע על 2.4 דקות לשאלה.
• שאלות נועדו להתייחס לתיאוריה לבעיות מעשיות ובעולם להבין את ניהול הסיכונים.
• אין עונשים על תשובות שגויות :-)

בחינת הסמכת FRM - חלק ב '

• חלק זה של בחינת ההסמכה של FRM מהווה דרגה גבוהה יותר מאשר בחינת החלק I ומתמקד בניהול סיכוני שוק, ניהול סיכוני אשראי, ניהול סיכונים תפעולי ומשולב, ניהול סיכוני השקעות ונושאים שוטפים בשווקים הפיננסיים.
• הבחינה היא שוב פורמט שאלות רב ברירה ולנבחן יש בממוצע 3 דקות לשאלה.
• השאלות הן אופייניות, בהן מצופה מהמועמדים להתנהג כמנהל סיכונים ולהתמודד עם ניהול סיכונים.
• אין סימון שלילי לתשובות שגויות :-)

משקולות FRM / פירוט

בחינת הסמכת FRM - חלק א ' 

• כל היבט מסוים בניהול סיכונים פיננסיים ישקלו אחרת בבחינה (פרידה המפורטת להלן). על מנת לנקות את בחינת חלק א ', אתה נדרש להפגין ידע נרחב בכל התחומים שנקבעו בתכנית הלימודים של ה- FRM.
• עליכם להתאמן על החלק הכמותי במיוחד אם אתם מרקע מסחרי ולא עבדתם בעבר על בעיות כמותיות.
• חדשות נהדרות בשבילך. אין ניתוקים חלקיים! כן, אתה יכול לנקות את הבחינה גם במקרה שתקבל את הרבעון הרביעי באחד מהסעיפים. למרות זאת רצוי מאוד לא לפשל את החלקים המשקל הגבוה שאתה רואה להלן.

בחינת הסמכת FRM - חלק ב ' 

• תכנית הלימודים בבחינת הסמכת FRM חלק ב 'חולקה לחמישה תחומים עיקריים (המפורטים להלן עם משקלם האישי)
• המשקל והמיקוד המקסימלי של הבחינה הם לתת-תחומי ניהול הסיכונים כגון ניהול סיכוני שוק, ניהול סיכוני אשראי וניהול סיכונים משולב.
• שוב אין חתכי חתך :-)

דמי בחינת הסמכת FRM

להלן המידע על הסמכת FRM חלק א 'במאי 2020;

יהיה עליך לשלם דמי הרשמה חד פעמיים של 400 $. היבט נוסף שיש לקחת בחשבון הוא זמן התשלום. ככל שנרשמים מוקדם יותר לבחינה זה יותר זול. לדוגמא, התשלום במהלך המועד השלישי יעלה לך 950 דולר ארה"ב ואילו המועד האחרון יעלה לך 300 דולר פחות, כלומר 650 דולר.

דמי ההרשמה לתכנית ההסמכה FRM תקפים לארבע שנים, מה שאומר שאתה צריך להופיע בבחינת הסמכת ניהול סיכונים פיננסיים - חלק א 'ו- II בתקופה זו.

להלן המידע על הסמכת המועמד FRM חלק 1 והסמכת FRM חלק II 16 מאי 2020 מקור - GARP 

מקור - GARP 

תוצאות FRM ושיעורי מעבר

תוצאות ה- FRM מוכרזות באמצעות דוא"ל בדרך כלל שישה שבועות לאחר עריכת הבחינה. כמו כן, מקבלים את תוצאות הרבעון אשר בעצם יאפשרו לך להבין כיצד קיבלת ציון באזורים הרחבים של הבחינה ביחס למשתתפים אחרים. כמו כן, ציון המעבר אינו נחשף ונקבע על ידי ועדת ה- FRM.

שיעורי המעבר נופלים בטווח של 30-60% בשני חלקי בחינת ה- FRM. בואו נסתכל על שיעורי המעבר לכל אחת מהרמות;

תוצאת FRM - חלק א 'שיעור המעבר הוא סביב 47%

• בהסתכלות על 5 השנים האחרונות (2014-2018) ו -10 הבחינות, בחינת ההסמכה של ה- FRM חלק א 'הייתה אחוזי המעבר בטווח של 42% עד 50%, עם שיעורי מעבר ממוצעים של 47%.
• שיעור המעבר הממוצע מאז 2010 (כלומר, מאי 2014 עד נובמבר 2018) לחלק 1 הוא 45.1%
• שיעור המעבר של חלק 1 לחודש מאי 2018 הוא 41%.
• שיעור המעבר של חלק 1 לחודש נובמבר 2018 הוא 50.1%.
• שיעור המעבר של חלק 1 לחודש מאי 2019 הוא 42%.
• שיעור המעבר של חלק 1 לחודש נובמבר 2019 הוא 46%.

תוצאת FRM - חלק העמידה בבחינות חלק II הוא כ -57%

• שוב, בהתחשב בביצועים של חמש השנים האחרונות (2014-2018) ו -10 בחינות, בחינת הסמכת ה- FRM חלק ב 'הייתה באחוזי המעבר בטווח של 50% עד 62%, עם שיעור מעברים ממוצע של 55%.
• מעניין לציין כי אחוז המעבר לתוצאות FRM עבור חלקים I ו- II נראה הגבוה ביותר במאי 2011 - 53.1% ו- 61.6% בהתאמה.
• שיעור המעבר הממוצע מאז 2010 (כלומר, מאי 2010 עד נובמבר 2018) לחלק 2 הוא 56.1%
• שיעור המעבר של חלק 2 לחודש מאי 2018 הוא 53.3%.
• שיעור המעבר של חלק 2 לחודש נובמבר 2018 הוא 56%.
• שיעור המעבר של חלק 2 לחודש מאי 2019 הוא 60%.
• שיעור המעבר של חלק 2 לחודש נובמבר 2019 הוא 59%.

חומר לימוד לבחינת FRM

הנה השוואה בין חומר הלימוד שניתן להשתמש בו כדי להתכונן לבחינות הסמכת FRM שלך, חלק I ו- II. הוא כולל את חומר הלימוד הקיים באתר GARP ובשווצר.

כמו כן, עליך לציין כי ישנם מספר חבילות הזמינות עם Schweser, תוכל לבחור בחבילה עם התכונות המתאימות לדרישתך. למרות שמטרת השוואה כללתי את המחיר והתכונות של חבילת הלימוד העצמית החיונית. בהמשך להחלטה אם לבחור בהערות תכניות הלימוד של ה- FRM או בחומר ההכנה, תלוי במועד שאתה הולך להשקיע בהכנת בחינת ה- FRM.

אסטרטגיות בחינת FRM: לפני הבחינה

אין קסם, אין קיצורי דרך אלא מאמצים ייעודיים גרידא שיעבירו אתכם. בואו נסתכל על כמה נקודות שתוכלו לשקול לכלול בהכנתכם לבחינת FRM חלק א '.

• הבן את תכנית הלימודים - הדבר הראשון והחשוב ביותר הוא לתלות את כל הלימודים שאתה הולך ללמוד. השתדלו להבין את זה באמת.
• עברו על קריאות ה- GARP- חשוב לעבור על קריאות ה- GARP המרכזיות לפחות פעם אחת וגם על מדריך ה- FRM.
• מצא שותף ללימודים- אם אתה יכול למצוא שותף ללימודים. חפשו מישהו במצב דומה לזה שלכם ולוח הזמנים. אתם יכולים להיות עזרה טובה זה לזה במקרה של ספקות ועוצמתו של כל אחד מבני הזוג בנושא מסוים.
• התחל מוקדם - קבל את זה ישר, אלה לא הבחינות שלך במכללה שבהן המחקר ברגע האחרון יכול להעביר אותך. על מנת להתכונן היטב התחל מוקדם ובאופן טוב מאוד לתכנן את לוח ההכנות, בהתאם להחליט כמה זמן להקדיש לכל יום. במיוחד אם אינך מישהו מרקע הכספים והכספים תצטרך להקדיש זמן מספיק להכנה.
• קבע את שעות הלימוד שלך - למרות שהשעות המומלצות הן איפשהו בסביבות 200 שעות, זה לא מרמז שתסיים את הבחינה. קריטריונים אלה הם סובייקטיביים לחלוטין ודורשים מאמצים כנים שנעים בין 100-500 שעות.
• היכונו היטב לנוסחאות וחישובים - שיקול חשוב עבור הנבחנים הוא שיש היבט כמותי רב בנושא. הקושי המתמטי של הבחינה דומה לזה של קורס מימון ברמת בוגר. יתר על כן, ישנן נוסחאות וחישובים חשובים אשר נדרש לדעת יחד עם יישומם הנכון.
• הכן גיליון מהיר משלך - תוכנית הלימודים כוללת הרבה נוסחאות (מצא אותן בסוף כל פרק) ושיטות לסוגי מדידה שונים. שימו לב, גיליונות נוסחאות אינם מסופקים עם הבחינה. אז אתה צריך לשנן אותם. אחת הדרכים היא להכין דף גיליון מהיר משלך ולהמשיך להתייחס אליו בכל פעם שיש לך זמן פנוי במהלך העבודה שלך או בזמן שאתה נוסע.
• תרגול, תרגול ותרגול! - לעבור על ההערות, ספירת נוסחאות היא רק חלק מההכנה. המפתח יהיה כמות התרגול שאתה עושה בפתרון הבעיות. זה יכול לקרות גם שאתה מתאמן היום ואולי תשכח את זה אחרי שבוע. אז אתה לא יכול לעשות הרבה כאן אלא פשוט לשמור על תרגול! פתור כמה שיותר מבחני תרגול שיעניקו לך תלות באיך שהדבר האמיתי ייראה ויגרום לך להיות בטוח במשחק הגמר.
• הקורס אינו רומן - אתה לא צריך לקרוא בכל פעם שאתה מקבל זמן רק 15-20 דקות. הקפד להרגל ללמוד במשך שעות ברציפות במשך 2-3 שעות. למד את המושגים ותרגל אותם מיד. אם תעשה זאת כבר מהיום הראשון לא תרגיש צורך לקרוא את המושגים שוב ושוב.
• פתר עבודות לדוגמה על ידי GARP - עיון נכון בקריאות הליבה של GARP ופתרון בחינת התרגול שלהם (זמין בחינם לאחר ההרשמה לבחינה) אמור לתת לך דחיפה לביטחון טוב לניקוי העיתון. כמו כן, כמה בחינות תרגול נוספות שווסר אף פעם לא מזיק. אם כי אל תצפה שאותה רמה של שאלות תופיע בעיתון שלך. צפה שחבר'ה GARP ייקחו אותך לסיבוב. פשוט- תתכונן לגרוע מכל!
• הכן כל חלק - אל תפיל כמה מושגים ונושאים בחשיבה שזה לא חשוב. החלטות כאלה עלולות להחריף. אתה פשוט לא יכול להרשות לעצמך להתעלם מכל נוסחה מכל פינה בספרים. ללמוד כל דבר.

הקדישו שבוע לפחות לפני הבחינה - אם אתם עובדים, נסו לקחת שבוע חופש לפני הבחינה ולשמור על התחייבויות אחרות למינימום. השתמש בו כדי למלא בעצמך כמה מושגים עבור יתרון נוסף זה. הקדישו הפעם לתרגל ולקרוא מחדש את החומר שלכם.

אסטרטגיות בחינת FRM: במהלך הבחינה

אם הכנתם ועשיתם את שיעורי הבית היטב, יום הבחינות לא אמור להוות בעיה גדולה. למרות שרשמתי כמה הצעות חשובות שיכולות להיות חשובות.

• שמור על שאלות קשות לסוף - נצפו על ידי רבים מהנבחנים כי עשר שאלות אחרונות אחרונות היו פירות תלויים, שניתן לפתור אותם בקלות. זה יכול להיות מצער עבור מי שבגלל חוסר זמן לא מצליח להגיע כל כך רחוק ונאלץ לנחש את התשובות. לכן תמיד עדיף לחזור לשאלות הקשות בהמשך ולהמשיך לענות על השאלות שאתה מכיר במהירות.
• היה מהיר וערני - למרות שאתה עלול להרגיש שיש לך מספיק זמן לכל שאלה, זכור דבר אחד ששאלות ניהול סיכונים פיננסיים בדרך כלל מאוד מסובכות וקשות ולכן עליך להיות ערני ולחסוך זמן כדי לפתור את הבעיות הקשות.
• חפש בוחרים קלים - תיתקל בשאלות בהן תוכל למצוא פתרונות במהירות. חפשו אחריהם כי תוכלו לפתור אותם נכון תוך זמן קצר. זה יעזור לך לחסוך זמן לשאלות אחרות וגם להגדיל את הסיכויים שלך לנקות את הסעיפים.
• היזהר משאלות ארוכות- סוגים אחרים של שאלות שניתן היה לראות בבחינה הם אלה שהיו ארוכים למדי בשתי המילים ובמספר הצעדים שנדרשו לגיר פתרון. תכנן עבורם אם תרצה שייקח את זה בהתחלה או בסוף.

הזדמנויות מלגות לבחינת FRM

• מועמדים שאינם יכולים להרשות לעצמם ולממן בעצמם את בחינת ה- FRM יכולים לגשת למלגה הניתנת על ידי GARP.
• מלגה זו תכסה רק את דמי ההרשמה לבחינת FRM חלק א '.
• כמו כן, שים לב כי המלגות אינן זמינות לבחינת FRM חלק ב '.
• ההחלטה האם יש להעניק את המלגה למועמד מסוים נתונה לשיקול דעתו של GARP וניתן להעניק למועמד מלגה אחת בלבד ללא יוצאים מן הכלל.

אמנם על מנת להיעזר במלגה, המועמד יצטרך להעפיל. להלן ההנחיה שקבעה GARP;

• על הסטודנט לאמת את ההרשמה במשרה מלאה לתוכנית לתואר שני בזמן הבחינה. כך שבמקרה, הסטודנט רשום כרגע לתואר ראשון או לתכנית תעודה אינו יכול להעפיל למלגה.
• חברי סגל יהיו זכאים אם הם יכולים לאמת עבודה במשרה מלאה במוסד שלהם. יש להגיש טופס בקשה מלא אשר ניתן למצוא באתר GARP יחד עם המסמכים. 

מדיניות דחיית בחינות FRM

יתכנו מצבים בהם אינך יכול לגשת לבחינה בה נרשמת. במקרים כאלה, ניתן לשקול דחייה. כאן אתה רשאי לדחות את רישום הבחינה פעם אחת למועד הבחינה הבא. אמנם ישנם כמה תנאים;

• יש להגיש את הדחייה עד יום ההרשמה האחרון.
• יהיה עליך לשלם דמי עיבוד אדמיניסטרטיביים בסך 100.00 דולר ארה"ב בכדי לדחות את בחינתך.
• תירשם אוטומטית למחזור הבחינה הבא ובמקרה שתחליט לא להופיע לבחינה הבאה, תאבד את דמי ההרשמה לבחינה.

סיכום

יש לבחור בהסמכת FRM אם אתם מעוניינים ללמוד ולקיים קריירה בניהול סיכונים פיננסיים. ניהול סיכונים פיננסיים מספק גם הזדמנות להתחבר עם אנשים דומים לאופן ולעזור לך להשיג חשיפה בענף הסיכונים. אף על פי שניהול סיכונים פיננסיים אינו מבטיח עבודה או העלאת שכר כן, זה בהחלט נותן לך יתרון על פני עמיתייך ומספק יתרון סביר על פני עמיתייך במקום העבודה שלך. בחר תעודה זו תוך התחשבות בעלות-התועלת בעצמך. זה דורש כמות טובה של מחויבות, משמעת ועבודה קשה כדי שתהיה מושגת בהצלחה. כל טוב!