תיאור התפקיד של מנתח קרנות נאמנות
מנתח קרנות נאמנות מתייחס לאדם שעוסק במחקר השוק או ניתוח השוק, ניתוח כמותי ואיכותי של קרנות הנאמנות, תוך סקירת הדוחות הכספיים של הגופים השונים על מנת לספק ייעוץ ללקוחותיהם לקבלת החלטות השקעה נכונות.
אנשי מקצוע רבים בתחום הפיננסים הולכים לדגמים פיננסיים, בנקאות השקעות ופרופילי השקעות פרטיות. אך אם ברצונך לבלוט ולהבין היטב את שוק המניות, תוכל להתבלט בקהל ולבחור באחת מאפשרויות קריירה הפיננסיות הרווחיות ביותר. כן, ניחשתם נכון. אנחנו מדברים על מנתח קרנות נאמנות.
הסיבה שאנו קוראים לך לנסות זאת (בכפוף לכך שתהיה מוכן) היא שיש מחנק בשוק עבור הכישרון הנכון. יש יותר מ -200 חברות ניהול נכסים (AMC) שיש להן אלפי קרנות נאמנות. אבל הם לא מספיק אנשים מוסמכים שיתאימו לחשבון.
אז מה אתה צריך כדי להיות מנתח קרנות נאמנות?
כמנתח קרנות נאמנות, היית עובד תחת מנהל קרנות נאמנות ויהיה אחראי על מחקר וניתוח שוק כך שמנהלי הקרנות יוכלו לקבל החלטות השקעה נכונות עבור הלקוחות.
כעת אנליסט קרנות הנאמנות הוא נקודת המוצא, ולא הסוף. אם יש לך שאיפה ושאיפה לצמיחה, אתה יכול להיות מנהל קרנות נאמנות בשנים הבאות.
נשמע טוב?
חינוך
אתה מסכים כי אנליסט מוסמך של קרנות נאמנות צריך לדרוש הסמכה חינוכית כדי להתמקם בחברות גדולות או קטנות. אז הנה רשימת ההשכלה שאתה יכול לחשוב עליה אם אתה רוצה להיות מנתח קרנות נאמנות. אך זכור, המיקוד שלך תמיד יהיה לדעת יותר על קרנות נאמנות.
- הקריטריון הראשון להיות מנתח קרנות נאמנות בכניסה הוא להיות בעל תואר ראשון במימון או תחום דומה. זה אומר שאם יש לך תואר שני בכלכלה, חשבונאות, מס, ניתוח השקעות או פיננסים וחשבונות, אתה יכול ללכת. אבל אל תעצור שם. מכיוון שכדי להוסיף ערך רב יותר לארגון שלך, עליך להוסיף ערך רב יותר לעצמך.
- אז לכי גם לתואר שני. אם אתה עושה תואר שני במימון או תואר שני במינהל עסקים במימון (זו אפשרות טובה יותר), יתייחס אליך כאל יותר כשיר לתפקיד אנליסט בקרנות נאמנות. עכשיו היית מוצא תואר שני במנהל עסקים בכל פינה ופינה. אז נסה לעשות את ה- MBA שלך מבית ספר B נחשב כדי להתבלט.
- ייתכן שאתה תוהה מה עוד תוכל לעשות. הנה העסקה. אם אתה יכול לעשות CA יחד עם MBA במימון, זה יהפוך לשילוב קטלני. יעדיפו אותך הרבה יותר מבני גילך.
- נניח שיש לך רצון לא להיתקע במנתח קרנות נאמנות. מה היית עושה? קודם כל, אם יש לך תואר שני במימון ממכון נחשב וקליפורניה, אתה טוב ללכת כמנתח קרנות נאמנות. עכשיו אם אתה רוצה להיות מנהל קרן די מהר עם ניסיון של כמה שנים, אתה צריך ללכת לבחינה CFA או CFP. ייעודים אלה יעזרו לך להתבלט אם ברצונך להיות מנהל קרנות נאמנות תוך מספר שנים.
נתנו רשימה של מה שאתה יכול לעשות. התפקיד שלך הוא לתכנן מראש את הקריירה שלך כך שכשאתה צריך לצלול אתה תהיה מוכן.
אחריות בעבודה
חינוך הוא תנאי מקדים. אבל אתה צריך לדעת את האחריות המפורטת על העבודה כדי לקבל מושג לגבי מה שאתה צריך לעשות. להלן האחריות שעליך להתמודד כמנתח קרנות נאמנות.
ראשית, בואו נדבר על האחריות העיקרית ואז נדון במה עוד עליכם לעשות.
אחריות ראשית
- ראשית כל עליכם לבדוק את הדוחות הכספיים שהכינו רואי חשבון לקופות עבור השקעות וקרנות אחרות.
- אתה צריך גם לדאוג לבדיקת תמחור התנופה היומי, מה שאומר שאתה צריך לעקוב אחר ההתאמות של ערך הנכסים (NAV) עבור קרנות גדולות.
- עליכם לבצע סקירת גידור יומית גם כן. פירוש הדבר שעליך לעקוב אחר כניסות הפדיון ושערי החוץ המגודרים על ידי רואי החשבון בקרנות השקעה.
- אתה צריך גם לבדוק פעילויות מסחר יומיות או חודשיות עבור קרנות השקעה.
- חלק גדול מאחריותך יהיה לבדוק את בדיקת הנאותות של התאמות בין שווי שוק בין נתוני הארגון לרואי החשבון. אתה צריך גם לבצע התאמה מפורטת של תיקי אחזקות ושערי מטבע חוץ בכל מתחמי הקרנות.
- עליכם לבצע ניתוחים איכותיים וכמותיים של קרנות נאמנות כמו דירוג תכנית, מחקר, ייחוס ביצועים וכו '.
- אתה צריך גם לכתוב דוחות וניסוח טורים כדי לדבר על הכספים.
- עליכם להמשיך ולדחוף את האופק כדי ללמוד עוד על ענף קרנות נאמנות, מגזרי שוק שונים ומשפחות קרנות.
- בין כולם, אתה צריך להיות מסוגל לראות את התמונה הגדולה של אסטרטגיית ההשקעה לטווח הארוך, כך שכל היועצים הפיננסיים, מנהלי השיווק וכל הדברים שקיבלו החלטות יוכלו לעבוד ביחד כדי להשיג מטרה משותפת.
- אתה צריך גם לתאם עם צוות המחקר של הקרן כדי להיות מסוגל להשיג את אפשרויות ההשקעה הטובות ביותר ואת הסיכון הגלום בתוכם. כי אתה צריך שיהיה לך מאגר מחקר סולידי שיש בו גם המלצה ומסקנה של הקרן.
- אתה נדרש גם לעמוד במדיניות ההשקעות של החברה כדי שתוכל להמליץ על אפשרויות קרנות נאמנות ללקוחות הפוטנציאליים.
- לבסוף, עליכם לעדכן את עצמכם לגבי המגמות האחרונות בשוק קרנות הנאמנות בכדי שתוכלו להעלות את המומחיות שלכם ולהיות מסוגלים לעזור לחברה שלכם להגדיל את הרווחים.
יש גם כמה תחומי אחריות שאתה צריך לטפל בהם. הנה הם -
- עליכם לתמוך בנותני שירותי הקרנות.
- עליכם גם להכין דוחות הערכה שונים ולבצע בדיקות הערכה.
- לעתים קרובות, ייתכן שתצטרך לקחת אחריות כאדם פרטי במקום לקבל פיקוח על מנהלי קרנות. במקרה כזה, אתה צריך לשבת עם מנהל הקרן או עם האדם שיכול להדריך אותך ולהבין למה הם מצפים מתפקיד זה. ואז לדבוק בכל מה שהוא אומר.
- יהיה עליך גם לקיים קשר עם נותני שירותים גלובליים.
אלה האחריות התפקידית שאתה צריך לבצע. עכשיו בואו נסתכל על מערכי המיומנויות הדרושים לכם כדי להיות מסוגלים לבצע את האחריות האפקטיבית.
ערכות מיומנות נדרשות
יש בסך הכל שמונה מערכות מיומנות שאתה צריך כדי שתוכל לבצע את האחריות על התפקידים הנ"ל כמו כוכב רוק. בדוק את שמונה הכישורים הללו, ואם ברצונך להיות מנתח קרנות נאמנות, נסה לעבוד על אלה -
- ידע מוצק ביסודות חשבונאיים: חשבונאות היא הצעד הראשון לקראת כל משרה רווחית בתחום הכספים. כן, חשבונאות ופיננסים שונים ברלוונטיות, אך חשבונאות היא חלק מהפיננסים. גם במקרה זה עליכם להיות בעלי ידע חשבונאי איתן. עליכם לדעת כיצד להסתכל במאזנים, כיצד לבצע ניתוח יחס, כיצד לערוך דוחות רווח והפסד ודוחות תזרים מזומנים. ללא יסודות אלה, לא תוכל לבצע אחריות כמו סקירת דוחות כספיים שערכו רואי חשבון.
- ידע בקרנות נאמנות ושוקי הון: זה ברור מאליו. מכיוון שתרצה להיות מנתח קרנות נאמנות, עליך לדעת הכל על קרנות נאמנות, השווקים שלה, התעשייה, איזו מניבה תשואות טובות ומדוע. אתה צריך לעשות לעומק ולהבין כל מחוון מקשים כדי שתוכל לעזור למנהל הקרן שלך ליצור אותו.
- מיומנות אנליטית, חשיבה והתמצאות בפרטים: כפי שאתה יכול לראות באחריות התפקיד, חלק ניכר מהפעילויות שלך היה סקירת הצהרות ותרשימים שונים. אם אינך טוב עם מספרים ואין לך כיוון פירוט, אתה עלול להחמיץ פרטים חשובים אשר בהמשך עשויים לעלות לחברה שלך הרבה יותר. לכן עליך לפתח תצוגת פיקסלים (כיוון פירוט) וכן את היכולת לנתח את הדוחות, ההצהרות והתרשימים.
- מיומנויות תקשורת חזקות בעל פה ובכתב: חבר'ה פיננסים רבים מתעלמים מחלק זה. אך אם ברצונך להיות מנתח קרנות נאמנות, עליך לפתח מיומנויות תקשורת מילוליות וכתובות חזקות כדי להיות מסוגל לכתוב דוחות, לכתוב עמודות וליצור דוחות מיוחדים לדרישות מסוימות של הלקוחות. יתכן שתצטרך להתמודד עם לקוחות בטלפון או פנים אל פנים. אם אין לך מיומנויות מילוליות וגם כתובות, יהיה לך קשה לבצע ברמה המקסימלית שלך.
- ידע רב על הצטיינות מתקדמת: לא ניתן להדגיש יתר על המידה את חשיבותה של הצטיינות בעולם המקצועי. אתה יודע את זה כבר. אבל רק להצטיין לא יעשה. אתה צריך להיות אמן של אקסל מתקדם כדי שתוכל לבצע את כל האחריות שלך בעבודה.
- מוסר עבודה קבוצתי חזק: היית עובד בסביבה שבה כולם יהיו תלויים זה בזה. מבלי להסתמך זה על זה, המטרה המשותפת לא תושג, כלומר שביעות רצון הלקוחות. אז אתה צריך לשחרר אגו אינדיבידואלי ולהיות מרוכז במטרה המשותפת כדי שתוכל לקחת תפקיד משמעותי בהשגת המטרה הרצויה.
- נקיטת אמצעים נאותים להפחתת סיכונים: יש לשרת את הלקוחות אשר יהיו תלויים בך ובצוותך לקבלת יתרונות מקסימליים באופן שמזער את הסיכונים שלהם. לכן עליכם למתן סיכונים בכל הרמות ולבדוק היטב כל מסמך בכדי להפחית את השגיאות. עליכם להתעדכן גם בהצעות השקעה, תיק עבודות ומסקנות אפשריות.
- דיוק ודיוק: זה סוד המסחר הזה. אתה לא יכול להיות מושלם בכל דבר, אבל המטרה שלך צריכה להיות נטייה לכמה שיותר דיוק ודיוק שתוכל להשיג.
אם ברצונך להיות מנתח מוסמך של קרנות נאמנות, שמונה הנ"ל הן חובה. אתה צריך לעבוד קשה כדי לפתח אותם.
פיצויים
עכשיו, זה החלק הכי משתלם. בואו נדבר על הפיצוי של מנתח קרנות נאמנות.
הפיצוי שתקבל כמנתח קרנות נאמנות יהיה תלוי בסוג הניסיון שיש לך. אתה בוגר טרי? או שיש לך ניסיון של כמה שנים בתחום הפיננסי האחר? או שעבדת כמנתחת קרנות נאמנות כמה שנים? בכל מקרה, השכר יהיה שונה.
אם אתה בארה"ב, השכר יהיה שונה בתכלית. המשכורת השנתית הממוצעת של אנליסטים בקרנות נאמנות בארה"ב היא סביב $ 65,000 עד 75,000 $ לשנה
אם יש לך ניסיון של 1-2 שנים כאנליסט במימון, תוכל לעקוף 5-6 לירות INR בשנה בהודו. אם יש לך ניסיון רב יותר (5+ שנים), ייתכן שתסתובב בין 10-15 ליש"ט לשנה, תלוי בארגון שאתה נמצא איתו.
מעבר מנתח קרנות נאמנות
רבים מכם היו רוצים לשאוף להיות יותר מנתח קרנות נאמנות. כן, אתה יכול להיות. יש דברים מסוימים שאתה צריך לדבוק בהם -
- אתה צריך להיות בעל ניסיון של 10-12 שנים לפחות כמנתח קרנות נאמנות.
- אתה צריך מחסן של ידע בהשקעות, קרנות נאמנות, שוקי הון וחשבונאות.
- אתה מוכן להתמודד עם אחריות רבה יותר ולשרת ישירות לקוחות בעלי ערך גבוה.
- זה אופציונלי, אבל אם יש לך את זה אז שום דבר לא יהיה דומה לזה. עליכם ללכת על הסמכת CFA או CFP כך שיהיו לכם מספיק כלים להתמודד עם האחריות הנוספת כמנהלי קרנות נאמנות.
כמנהל קרנות נאמנות, האחריות העיקרית שלך תהיה להשקיע את כספי המשקיעים בהשקעות ראויות כמו מניות, אג"ח ומכשירים פיננסיים אחרים. עליכם לעבוד כפרט וגם בפריפריה של אנליסטים ורואי חשבון אחרים אשר יאכילו אתכם את הנתונים הדרושים בכדי לקבל את השיחה הסופית.
תפקידו של מנהל קרנות נאמנות הוא קדחתני, אך יכבדו אתכם בצוות ויהיה לכם הרבה אוטונומיה לניסיון שלכם בקרן נאמנות.
בניתוח הסופי
עכשיו אתה יודע מה אתה צריך לדעת כדי להיות מנתח מוסמך של קרנות נאמנות. כל שעליך לעשות כעת הוא לנקוט בצעדים הראשונים. אם אתם סטודנטים למימון, עליכם ללמוד עוד על קרנות נאמנות ותוכלו לרשום את עצמכם לתואר שני במימון או MBA במימון. אם אתה שואף, מתכנן ונקוט בפעולה, המטרה אינה רחוקה מהישג ידך.